لا يجب أن تكون إدارة المزايا قبل الضرائب مرهقة! إليك بعض النصائح السريعة لمساعدتك على البقاء مطلعًا على حسابك وتمويلك ومطالباتك وتسديداتك طوال العام.
التمويل: متى ستكون أموالي متاحة؟
💰 FSA (حساب الإنفاق المرن)
- يتوفر رصيدك السنوي الكامل في بداية سنة الخطة.
- يمكنك البدء في إنفاقها على الفور!
💰 CFSA وHSA ومزايا المسافرين
- تصبح الأموال متاحة بعد دورة الرواتب الأولى للعام الجديد.
- تتم إضافة الأموال لكل فترة دفع وتستحق بمرور الوقت.
- بمجرد استلام المساهمات، قد يستغرق الأمر 2-3 أيام عمل لتظهر في حسابك.
⚠️ تذكير DCFSA (رعاية المعالين FSA)
- تتم مصادرة الأموال غير المستخدمة بعد نهاية سنة الخطة إذا لم تقدم مطالبات - حتى إذا كنت قد ساهمت بالفعل بالمال.
تحقق من هذا الدليل لمعرفة الطرق المختلفة لاستخدام أموالك قبل الضرائب.
الحصول على تعويض
🏦 اربط حسابك المصرفي
- يجب عليك ربط حساب مصرفي لتلقي التعويضات.
- تحقق مما إذا كنت بحاجة إلى التحقق من إيداعك المصرفي أو قبول شروط الخدمة - هناك خطوة ثانية مطلوبة!
⏳ كم من الوقت يستغرق السداد؟
- 5-7 أيام عمل بعد ربط حسابك المصرفي.
استخدام بطاقة Forma الخاصة بك
سيتلقى الموظفون الجدد بريدًا إلكترونيًا للتحقق من عنوانك - بمجرد التحقق، سيتم إرسال بطاقة Forma Pre-Tax إليك.
💳 الجيش السوري الحر & CFSA
- استخدم بطاقتك فقط لتغطية نفقات السنة الحالية.
- لا تستخدم بطاقتك في عام 2025 مقابل نفقات 2024 - سيتم خصمها من رصيدك لعام 2025 ويمكن أن تقفل بطاقتك.
- إذا كنت بحاجة إلى تقديم مطالبة بعد 31 ديسمبر، فيجب عليك تقديم مطالبة يدوية بدلاً من ذلك.
- إذا كنت مسجلاً بالفعل في مزايا ما قبل الضريبة، فإن بطاقة Forma الحالية صالحة لمدة 3 سنوات - لا حاجة إلى بطاقة جديدة!
📌 إيصالات البطاقات الرسمية
- احتفظ دائمًا بإيصالاتك، حتى بالنسبة للمشتريات الصغيرة.
- الإيصالات مطلوبة لكل معاملة. إذا لم تقم بتحميل واحدة، فقد تكون بطاقتك مقفلة.
- يمكن أن تساعد بعض الإيصالات (على سبيل المثال، من Target و CVS و Walgreens) في حل المشكلات إذا تم قفل بطاقتك بسبب الرصيد المستحق.
- تأكد من أن الإيصال يتضمن جميع التفاصيل المطلوبة، أو سيُطلب منك إرساله مرة أخرى.
🔹 المزيد من المساعدة: نماذج المطالبة/الاستلام قبل سداد الضرائب
تقديم المطالبات
🚨 مطالبة واحدة لكل تاريخ!
- أرسل المطالبات شهرًا واحدًا في كل مرة - إذا قمت بالإرسال لعدة أشهر في وقت واحد، فقد يتم رفض مطالبتك.
📝 FSA & فترة نفاد CFSA
- في حالة إرسال مصروف بعد انتهاء السنة التقويمية، قم بتقديم مطالبة يدوية - لا يمكن استخدام بطاقتك.
- تأكد من إضافة المعالين في بوابة Forma لمعالجة المطالبات بسلاسة.
فترات السماح: وقت إضافي لإنفاق أموالك
⚠️ متاح فقط إذا كان صاحب العمل الخاص بك يقدمه
⏳ FSA وLPFSA وCFSA
- إذا قدم صاحب العمل فترة سماح، فسيكون لديك 75 يومًا إضافيًا لتحمل النفقات قبل انتهاء فترة نفاد المبلغ.
- مثال: يمكنك الحصول على مصروف في فبراير 2025 والاستمرار في إرساله باستخدام أموال 2024.
أرصدة نهاية العام & الأموال المرحّلة
💼 إذا كانت شركتك تقدم مزايا الترحيل:
- لن يكون رصيد العام السابق متاحًا على الفور - يتم تحويله بعد انتهاء فترة النفاد.
- مثال: لن تتوفر أموال 2024 في حسابك 2025 حتى مايو 2025.
- تحدد مصلحة الضرائب الأمريكية المبلغ الذي يمكن ترحيله، لذا أرسل مطالباتك في الوقت المحدد لاستخدام أموالك!
هل أنت جديد في فورما؟ إليك ما يجب معرفته!
📲 قم بتنزيل تطبيق Forma للحصول على مطالبات وتسديدات سهلة أثناء التنقل!
💡 مطالبات نفاد الطلب
- بالنسبة لمطالبات نفاد الخدمة لعام 2024، راجع مزود المزايا السابق الخاص بك - تبدأ Forma في معالجة المطالبات اعتبارًا من 1 يناير 2025 فصاعدًا.
- لن يظهر رصيدك المرحّل بصيغة Forma حتى مايو (بعد اكتمال التحويل).
🔹 تحويلات الولايات المتحدة الأمريكية
التحويلات بالجملة
- ستتم معالجة تحويلات HSA بالجملة من قبل صاحب العمل الخاص بك في نهاية مارس 2025.
- لن تتمكن Forma من الوصول إلى رصيد 2024 الخاص بك حتى يتم التحويل.
- تستغرق تحويلات HSA 6 أسابيع - خطط وفقًا لذلك!
التحويلات الفردية
- تستغرق عمليات النقل 6 أسابيع - لن تحتوي Forma على أي معلومات أثناء هذه العملية.
- أفضل وقت للنقل؟ بعد 1-2 دورات الرواتب لانتقال أكثر سلاسة.
- تعرف على المزيد: كيف يمكنني تحويل أموال HSA الخاصة بي إلى Forma من خلال تحويل فردي؟
الحصول على أفضل تجربة دعم
📆 موسم دعم الذروة: ديسمبر - فبراير
📩 وقت الاستجابة: حتى 3 أيام عمل خلال الفترات المزدحمة
✅ نصائح للمساعدة بشكل أسرع:
- تحقق من بريدك الإلكتروني بحثًا عن الردود - حتى إذا كنت تستخدم ميزة الدردشة.
- أرسل رسالة واحدة بكل التفاصيل. يمكن أن تؤخر الرسائل المتعددة ردك.
- قم بتضمين البريد الإلكتروني لحسابك والسؤال الكامل للحصول على مساعدة أسرع!