處理交易時,某些產品或服務可能符合多項稅前福利的資格。系統會根據付款順序設定來提取資金,因此如果一個帳戶的資金不足,可以使用另一個帳戶的資金來完成交易。
付款順序為
LPFSA> FSA> HSA
例如,如果某人去看牙醫,該服務符合 LPFSA 和 HSA 的資格。總金額為 500 美元,但他們的 LPFSA 中只有 400 美元。如果有足夠的資金,交易只會從 HSA 帳戶中提取 500 美元。
Forma 依賴商家代碼和商家名稱來指出供應商提供的產品和服務,以決定向哪個帳戶收費。例如:
- CVS 被視為藥房商家,因此只有 FSA 或 HSA 帳戶會被扣款。
- 牙醫被歸類為牙科商家,因此只會向 LPFSA、FSA 或 HSA 收費
有些情況下,商家沒有被正確歸類到商家類別代碼 (MCC)。
例如,如果某人因牙科急診去醫院,可能會假定該費用將由 LPFSA 承保。然而,醫院 MCC 不符合 LPFSA 資格。在這種情況下,交易將僅從 HSA 中提取。
在這種情況下,如果您想將這筆支出用於 LPFSA 帳戶而不是 HSA 帳戶,請按照以下步驟操作。
- 將資金存入您的 HSA 帳戶
- 登入 Forma
- 導航至福利> 健康儲蓄帳戶
- 將交易標示為"歸還錯誤取出的款項"
- 以應收取費用的正確帳戶(在此情況下為 LPFSA)提出索賠,包括收據以及顯示您已將錯誤的分發退回 HSA 帳戶的截圖。
如果錯誤扣款的帳戶來自非 HSA 福利,例如,該款項來自您的 FSA,但應該從您的 LPFSA 扣款,請聯絡 Forma 支援,電子郵件:support@joinforma.com 我們將在您的 FSA 帳戶下建立應付餘額,並要求您在 LPFSA 帳戶下提交新的索賠申請以獲得補償。