您的稅前 Forma 卡只能用於當前計劃年度內的消費。如果某項支出是在上一年度發生的，您必須提交報銷申請，以防止交易被拒或使用本年度資金支付過去的支出。請注意，如果本年度的資金用於上一年度的支出，Forma 無法調整卡片交易。資金一經扣除，即為最終結果。
情況 1：一般卡片使用
如果您在前一年購買產品或服務，並在本年度付款，則會使用本年度的資金。
例如，如果您在 2024 年購買物品，並在 2025 年付款，則會使用 2025 年的資金。如果您想使用 2024 年結轉的資金來支付這筆費用，則必須提交報銷申請。
方案 2：寬限期
如果您的 FSA 帳戶有寬限期，而您使用前一個計劃年度的稅前卡，則會從本年度的資金中支取。
例如，如果您有 2024 年的 FSA，寬限期到 2025 年 3 月 15 日結束，您可以使用您的卡支付 2025 年 3 月 1 日的費用，但會使用 2025 年的資金。如果您想使用 2024 年的寬限期資金來支付這筆費用，則必須提交報銷申請。
方案 3：耗盡期
3A - 您在當年沒有 FSA
如果您的稅前帳戶有使用期限，而您今年沒有選擇 FSA，則不能使用您的稅前卡。
例如，如果您在 2024 年的 FSA 結餘為 50 美元，用完期至 2025 年 3 月 30 日，而您使用稅前卡支付 2025 年的費用，您的卡將被拒絕。該卡不能用於 2025 年的支出，因為 2024 年的資金不能用於 2025 年的支出。若要利用餘下的 50 美元，您可以就 2024 年產生的費用提交報銷申請。
3B - 您在當年有 FSA
如果您的稅前帳戶有使用期限，並在新計劃年度選擇了 FSA，則可以使用您的稅前卡，但會應用當年的資金。
例如，如果您 2024 年的 FSA 結餘為 50 美元，用完期至 2025 年 3 月 30 日，而您使用稅前卡支付 2024 年的費用，則會使用 2025 年的資金。即使 2024 年仍有餘額，也不會用於您的交易。若要利用剩餘的 50 美元，您可以就 2024 年發生的費用提交報銷申請。
如果您有任何問題，請透過support@joinforma.com或即時交談聯絡 Forma 支援。