HSA'nızda harici giriş veya çıkış transferleri olduğunda, işlem türünü sınıflandırmak önemlidir. IRS yıllık katkı limitleri belirlediğinden, bu işlemleri takip etmek izin verilen miktarın içinde kalmanızı sağlamaya yardımcı olur. Ayrıca vergi belgelerinizi doğru bir şekilde hazırlamamızı sağlayarak vergi sezonunu sizin için daha sorunsuz hale getirir.
Forma HSA ayrıntılar sayfanızda mevduat transferi türünü seçerken 5 seçenek göreceksiniz:
-
Bireysel katkı (cari yıl)
Maaş çekinizin dışında bireysel olarak yaptığınız ve bu yılki IRS limitine dahil olan katkılar. Vergi son ödeme tarihinden önce bir katkı yapıyorsanız, bunun cari yıla mı yoksa bir önceki yıla mı sayılmasını istediğinizi seçebilirsiniz. Daha fazla bilgi edinmek için HSA'ma nasıl para yatırabilirim?
Vergi son ödeme tarihinden sonra, katkılar yalnızca cari yılın limitine sayılacaktır.
-
Bireysel katkı (önceki yıl)
Maaş çekinizin dışında bireysel olarak yaptığınız ve geçen yılın IRS limitine sayılan katkılar. Vergi son ödeme tarihinden önce bir katkı yapıyorsanız, bunun cari yıla mı yoksa bir önceki yıla mı sayılmasını istediğinizi seçebilirsiniz.
Bu seçeneği yalnızca katkı payı son vergi tarihinden önceyse seçebilirsiniz. Bundan sonra, tüm bireysel katkılar cari yılın limitine sayılacaktır.
-
Harici bir HSA'dan transfer
Bu, farklı bir saklama kuruluşunda sahip olduğunuz bir HSA'nın bakiyesini transfer ettiğiniz ve tüm HSA paranızı tek bir yerde birleştirdiğiniz zamandır. Zaten katkıda bulunulmuş bir para olduğu için limite dahil değildir.
-
Yanlışlıkla çekilen paranın iadesi
Bu, genellikle uygun olmayan bir tıbbi masrafı ödemek için veya HSA bakiyenizden daha fazlasını çekmeye çalıştığınızda yanlışlıkla çekilen parayı HSA'nıza iade ettiğiniz zamandır. Bu bir katkı olarak kabul edilmez, dolayısıyla cari yılın limitine dahil edilmez.
Parayı HSA'nıza iade etmezseniz, vergiye tabi gelir olarak sayılır ve başka vergi cezalarıyla karşılaşabilirsiniz.
-
Raporlanamayan depozito
Bunlar, HSA katkı sınırına yönelik vergiye tabi katkılar olarak sayılmayan küçük işlemlerdir. Bunlar genellikle hesabınızı doğrulamak için kullanılan bankalar veya diğer finansal kurumlar tarafından yapılan küçük mevduatları içerir (bazen "mikro mevduat" olarak adlandırılır).
Forma HSA ayrıntılar sayfanızda para çekme transferi türünü seçerken 7 seçenek göreceksiniz:
- HSA Geri Ödemeleri
Fatura ödeme yoluyla uygun harcamaları ödemek için para çektiğinizde veya tıbbi harcamaları ödemek için doğrudan HSA'nızdan para çektiğinizde.
- Katkı Düzeltmesi (cari yıl)
Bu yılki IRS limitine sayılan maaş çekinizin dışında katkıda bulunduğunuzda HSA'nızdan para çekmek
- Katkılar Düzeltme (önceki yıl)
Maaş çekinizin dışında geçen yılın IRS limitine sayılan katkılarda bulunduğunuzda HSA'nızdan para çekmek.
- Fazla Katkı Payları Geri Çekme
Yıllık katkı miktarınızın IRS sınırını aşmasına neden olacak şekilde maaş çekinizin dışında çok fazla katkı yaptığınız için HSA'nızdan para çekilmesi. Bu fazla fonları HSA'nızdan çekmezseniz, vergiye tabi katkılar olarak sayılır ve başka vergi cezalarıyla karşılaşabilirsiniz. Bu, dağıtım kodu 2 ile 1099-SA Kutu 2'de raporlanacaktır.
- Fazla katkı payları üzerinden kazanılan faiz
Fazla katkılardan kazanılan faizin çekilmesi. Bu, dağıtım kodu 2 ile 1099-SA Kutu 2'de raporlanacaktır.
- HSA rollover out
Başka bir HSA'ya yatırmak için HSA'nızdan para çekmeniz veya HSA'nızı kapatmanız ve kalan bakiye için bir çek almanız. Para çekme işleminden sonraki 60 gün içinde yenileme fonlarınızı yatırmazsanız vergi cezalarıyla karşılaşabileceğinizi lütfen unutmayın. Bu, Forma HSA'nızdaki fonların doğrudan yeni emanetçiye aktarıldığı Yedieminden Yediemine Transferden farklıdır. Forma, işlemlerin harici bir HSA'ya Transfer olarak etiketlenmesine yardımcı olacaktır.
- Raporlanamayan Para Çekme
Dağıtım olarak sayılmayan küçük işlemler. Bunlar genellikle hesabınızı doğrulamak için kullanılan bankalar veya diğer finans kurumları tarafından yapılan küçük mevduatları içerir (bazen "mikro mevduat" olarak adlandırılır).