ฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าฉันมีสิทธิ์เปิดบัญชี HSA หรือไม่
- คุณต้องลงทะเบียนแผนประกันสุขภาพแบบหักลดหย่อนสูง (HDHP) ที่มีคุณสมบัติ
- คุณไม่ได้รับความคุ้มครองจากความคุ้มครองที่ทำให้ไม่มีสิทธิ์ - ความคุ้มครองที่ทำให้ไม่มีสิทธิ์นั้นรวมถึงความคุ้มครองแผนประกันสุขภาพอื่นๆ รวมถึงความคุ้มครองภายใต้แผนของคู่สมรส Health FSA, HRA, แผนการแพทย์ทางไกล หรือแผนอื่นใดที่ให้ความคุ้มครองที่ทำให้ไม่มีสิทธิ์ก่อนที่คุณจะถึงเกณฑ์หักลดหย่อน HSA ขั้นต่ำ
- คุณไม่ได้ลงทะเบียนกับ Medicare
- คุณไม่ได้เป็นผู้ที่ต้องเสียภาษีให้กับผู้อื่น
ฉันสามารถลงทะเบียน HSA ในชื่อของฉันได้หรือไม่ หากคู่สมรสของฉันมีแผน HDHP?
ไม่ แต่คุณสามารถลงทะเบียนในแผน HSA ที่ครอบคลุมครอบครัวของคู่สมรสของคุณได้
ฉันมีสิทธิ์เปิดบัญชี HSA เมื่อใด
คุณจะกลายเป็นผู้มีสิทธิ์ HSA ในวันแรกของเดือนถัดไปที่คุณตรงตามเกณฑ์คุณสมบัติของ HSA หากคุณเลือก HDHP ในวันที่ 15 มีนาคม คุณจะมีสิทธิ์ได้รับ HSA ในวันที่ 1 เมษายน
อะไรบ้างที่มีสิทธิ์ภายใต้ HSA ของฉัน?
คลิก ที่นี่ เพื่อดูรายการสินค้าและบริการที่เข้าเงื่อนไข
Forma จะไม่ตรวจสอบการเรียกร้อง HSA หรือธุรกรรมบัตร ดังนั้น จึงเป็นความรับผิดชอบของเจ้าของบัญชีที่จะต้องใช้เงิน HSA สำหรับค่าใช้จ่ายที่เข้าเงื่อนไขเท่านั้น
ฉันสามารถเปิดบัญชี HSA กลางปีได้หรือไม่?
ใช่ ตราบใดที่คุณตรงตามข้อกำหนดคุณสมบัติของ HSA
ฉันสามารถใช้เงิน HSA ของฉันเพื่อชำระค่าใช้จ่ายก่อนที่สิทธิประโยชน์ HSA จะเริ่มต้นได้หรือไม่
ไม่ คุณไม่สามารถใช้เงินสมทบ HSA เพื่อชดเชยค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นก่อนที่จะมีการจัดตั้ง HSA ได้
อย่างไรก็ตาม หากคุณมี HSA อื่นก่อนที่จะจัดตั้ง HSA ใหม่ วันที่จัดตั้ง HSA ใหม่ก็อาจเป็นวันที่จัดตั้ง HSA เดิมได้ หากคุณมี HSA ที่มีเงินคงเหลือมากกว่า 0 ดอลลาร์ในช่วงระยะเวลา 18 เดือนที่สิ้นสุดในวันที่จัดตั้ง HSA ใหม่ ตัวอย่างเช่น หากคุณเปิดบัญชี HSA กับผู้ให้บริการรายอื่นในวันที่ 1/1/22 และฝากเงินเข้าบัญชี จากนั้นเปิดบัญชี HSA กับ Forma ในวันที่ 1/1/23 HSA ของ Forma จะถูกถือว่าได้รับการจัดตั้งขึ้นในวันที่ 1/1/22 และสามารถคืนเงินค่าสินไหมกลับไปยังวันที่เดิมได้ แต่หากคุณมีบัญชี HSA เพียงบัญชีเดียว คุณจะไม่สามารถขอคืนเงินค่าใช้จ่ายใดๆ ที่เกิดขึ้นก่อนที่จะเปิดบัญชีนั้นได้
จะเกิดอะไรขึ้นกับ HSA ของฉันหากฉันสูญเสียสิทธิ์?
หากคุณสูญเสียสิทธิ์ HSA คุณจะไม่สามารถส่งเงินสมทบเข้าบัญชี HSA ได้อีก อย่างไรก็ตาม บัญชียังคงเป็นของคุณ และเงินที่คุณสมทบไว้ก็เป็นของคุณที่จะเก็บไว้ คุณยังสามารถถอนเงินจากบัญชีของคุณได้แม้ว่าคุณจะไม่มีสิทธิ์ในการสมทบอีกต่อไป
คุณยังสามารถส่งเงินสมทบเข้า HSA ได้แม้ว่าคุณจะสูญเสียสิทธิ์ในช่วงกลางเดือน ตัวอย่างเช่น หากแผนสุขภาพของคุณเปลี่ยนแปลงในวันที่ 10 มิถุนายน คุณยังสามารถส่งเงินสมทบ HSA ได้จนถึงวันที่ 30 มิถุนายน
คุณมีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าค่าใช้จ่ายเกิดขึ้นในช่วงระยะเวลาที่เข้าเงื่อนไข เนื่องจากผู้ดูแลระบบจะไม่ตรวจสอบการเรียกร้อง HSA