เมื่อดำเนินการธุรกรรม ผลิตภัณฑ์หรือบริการบางอย่างอาจมีสิทธิ์ได้รับสิทธิประโยชน์ก่อนหักภาษีมากกว่าหนึ่งรายการ ระบบจะดึงเงินตามการตั้งค่าคำสั่งชำระเงิน ดังนั้นหากเงินในบัญชีหนึ่งไม่เพียงพอ ก็สามารถดำเนินธุรกรรมให้เสร็จสมบูรณ์โดยใช้เงินจากบัญชีอื่นได้
คำสั่งจ่ายเงินคือ:
LPFSA > FSA > HSA
ตัวอย่างเช่น หากใครก็ตามไปพบทันตแพทย์ บริการดังกล่าวจะมีสิทธิ์ภายใต้ LPFSA และ HSA ยอดรวมคือ 500 เหรียญสหรัฐ แต่ใน LPFSA มีเพียง 400 เหรียญสหรัฐเท่านั้น ธุรกรรมนี้จะดึงเงิน 500 ดอลลาร์จากบัญชี HSA เท่านั้น หากมีเงินเพียงพอ
Forma อาศัยรหัสผู้ค้าและชื่อผู้ค้าเพื่อระบุว่าผู้ขายให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการใด เพื่อกำหนดว่าจะเรียกเก็บเงินจากบัญชีใด ตัวอย่างเช่น:
- CVS ถือเป็นร้านขายยา ดังนั้นจะมีการเรียกเก็บเงินเฉพาะบัญชี FSA หรือ HSA เท่านั้น
- ทันตแพทย์จัดอยู่ในประเภทผู้ค้าทันตกรรม ดังนั้นจะมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียม LPFSA, FSA หรือ HSA เท่านั้น
มีบางกรณีที่ผู้ค้าไม่ได้รับการจัดหมวดหมู่ภายใต้รหัสหมวดหมู่ผู้ค้า (MCC) อย่างถูกต้อง
ตัวอย่างเช่น หากมีคนไปโรงพยาบาลเนื่องจากเหตุฉุกเฉินทางทันตกรรม อาจถือได้ว่าค่าใช้จ่ายดังกล่าวจะได้รับการครอบคลุมภายใต้ LPFSA อย่างไรก็ตาม MCC ของโรงพยาบาลไม่เข้ากันได้กับคุณสมบัติของ LPFSA ในกรณีนี้ ธุรกรรมจะดึงข้อมูลจาก HSA เท่านั้น
ในกรณีนี้ หากคุณต้องการใช้ค่าใช้จ่ายนี้กับบัญชี LPFSA แทนบัญชี HSA ให้ทำตามขั้นตอนด้านล่าง
- ฝากเงินเข้าบัญชี HSA ของคุณ
- เข้าสู่ระบบ Forma
- ไปที่สิทธิประโยชน์ > บัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพ
- ติดป้ายรายการธุรกรรมว่า "คืนเงินที่ถอนไปโดยผิดพลาด"
- ยื่นคำร้องภายใต้บัญชีที่ถูกต้องที่จะถูกเรียกเก็บเงิน (ในกรณีนี้คือ LPFSA) รวมถึงใบเสร็จรับเงินและภาพหน้าจอที่ระบุว่าคุณได้ส่งการแจกจ่ายที่ผิดพลาดไปยังบัญชี HSA ของคุณ
หากบัญชีที่ถูกเรียกเก็บเงินไม่ถูกต้องนั้นมาจากผลประโยชน์ที่ไม่ใช่ HSA เช่น จำนวนเงินนั้นถูกหักจาก FSA ของคุณ แต่ควรจะถูกหักจาก LPFSA ของคุณ โปรดติดต่อฝ่ายสนับสนุน Forma ได้ที่ support@joinforma.com เราจะสร้าง ยอดคงเหลือที่ต้องชำระ ภายใต้บัญชี FSA ของคุณและขอให้คุณส่งคำร้องใหม่ภายใต้บัญชี LPFSA ของคุณเพื่อรับการชดเชย