บัตร Forma Pre-tax เป็นวิธีที่สะดวกในการชำระค่าใช้จ่ายก่อนหักภาษีโดยไม่ต้องจ่ายเงินออกจากกระเป๋าและรอรับเงินคืน บัตรก่อนเสียภาษีของคุณสามารถใช้ได้กับบริการที่ได้ให้บริการไปแล้วเท่านั้น การชำระเงินล่วงหน้าไม่มีสิทธิ์ภายใต้กฎระเบียบของ IRS
ตัวอย่างเช่น สมมติว่าคุณชำระค่าใช้จ่ายการดูแลเด็กในเดือนหน้าล่วงหน้า เนื่องจากยังไม่ได้ให้บริการ การชำระเงินนี้ถือเป็นการชำระเงินล่วงหน้า และจะไม่มีสิทธิ์ได้รับเงินคืนจนกว่าจะได้รับบริการ
จะเกิดอะไรขึ้นหากฉันชำระเงินล่วงหน้าด้วยบัตรโดยไม่ได้ตั้งใจ?
หากเกิดเหตุการณ์นี้ขึ้นและธุรกรรมผ่านกระบวนการพิจารณาตัดสิน คุณจะถูกขอให้จัดเตรียมเอกสารเพิ่มเติม เช่น ใบแจ้งหนี้หรือหลักฐานการชำระเงิน
เอกสารเหล่านี้จะระบุว่าบริการที่คุณชำระเงินยังไม่ได้รับการดำเนินการและจะถูกทำเครื่องหมายว่าไม่มีสิทธิ์และธุรกรรมจะถูกปฏิเสธ จากนั้น “ยอดคงเหลือที่ต้องชำระ” จะถูกสร้างขึ้นเท่ากับจำนวนเงินธุรกรรมที่ถูกปฏิเสธ และบัตรแบบฟอร์มก่อนหักภาษีของคุณจะถูกระงับการใช้จ่ายจากสิทธิประโยชน์ก่อนหักภาษีดังกล่าวชั่วคราว จำนวนเงินที่คุณเป็นหนี้จะถูกหักออกจากการเรียกร้องเงินคืนครั้งต่อไปโดยอัตโนมัติจนกว่าจะมีการชดเชยจำนวนเงินทั้งหมด จากนั้นบัตรของคุณจะถูกเปิดใช้งานอีกครั้ง สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูบทความ ยอดคงเหลือคืออะไรและจะหักล้างได้อย่างไร
เพื่อหลีกเลี่ยงการที่บัตร Pre-tax Forma ของคุณถูกระงับชั่วคราว เราขอแนะนำให้คุณชำระค่าใช้จ่ายในการชำระล่วงหน้าด้วยตนเอง และยื่นคำร้องขอคืนเงินหลังจากที่ให้บริการแล้ว