Denna ändring påverkar endast utvalda Forma-medlemmar. Alla berörda medlemmar kommer att meddelas direkt via e-post om kontoändringar. Om du inte har blivit meddelad påverkar inte denna ändring ditt konto.
Om du inte godkände migreringen av Thread-banken men fortfarande har investeringar i din Forma HSA kan du likvidera dem genom att följa dessa steg:
- Logga in på ditt Forma-konto.
- Ett popup-fönster och en banner högst upp i ditt konto uppmanar dig att likvidera dina HSA-investeringar. Klicka på "Kom igång".
- Följ stegen för att sälja dina investeringar. Denna process liknar en vanlig försäljning, men du måste likvidera 100 % av dina investeringar för att stänga din portfölj.
- Ange dina bankkontouppgifter för att ta emot de överförda pengarna när de har betalats.
När ditt Drivewealth-kontosaldo når 0 dollar kommer ditt HSA-konto att stängas. Du kommer dock fortfarande att ha tillgång till skattedokument, transaktionshistorik och uppladdade kvitton.
Skattekonsekvenser av överföringen
- Överföring mellan förvaltare (ej skattepliktig): Om du anger konto- och routinguppgifter för ett annat HSA-konto betraktas överföringen som en överföring mellan förvaltare och är inte skattepliktig.
- Skattepliktig överföring (avgift tillkommer): Om du anger uppgifter för ett bankkonto som inte är ett HSA-kontokommer du att ådra dig en skatteavgift, eftersom din årliga HSA-överföring redan användes under bankmigreringsprocessen.