Med ditt Forma-konto på webben eller mobilen kan du etablera återkommande HSA-investeringar. Den här funktionen låter dig automatisera löpande HSA-bidrag, vilket säkerställer att de fortsätter utan att behöva regelbunden uppmärksamhet.
För att ställa in återkommande investeringar på webben, följ stegen nedan:
- Logga in på ditt Forma-konto
- Välj "Förmåner" från den översta navigeringsmenyn
- Välj din HSA
- Välj ”Mina investeringar” från den horisontella menyn ovanför ditt tillgängliga saldo
- Klicka på ”Hantera investeringar” och välj ”Investera pengar”
- Klicka på "Kom igång" bredvid "Investera över ett visst saldo".
- När du konfigurerar en automatisk investering ställer du in din "sweep threshold"; detta är det belopp du vill behålla på ditt HSA-konto. Alla belopp över det saldot (och över minimiinvesteringsgränsen på 100 USD) kommer automatiskt att flyttas till investeringar varje dag.
- Välj den procentuella allokeringen för varje aktie som du vill att medlen ska investeras automatiskt i.
- Bekräfta din sveptröskel
När du har konfigurerat den återkommande investeringen visas den på din HSA-investeringssida. Här kan du se detaljer som saldot att bibehålla (sweep-tröskeln), datumet för den senaste investeringen och det investerade beloppet.
Vanliga frågor om återkommande HSA-investeringar
- Vilka investeringar är tillgängliga för automatisk investering?
- Alla nuvarande investeringsalternativ kvalificerar för automatisk återkommande investering. Du väljer procentuell allokering för varje du vill investera i.
- Kan jag justera allokeringarna för min automatiska investering?
- Ja! Du kan justera allokeringarna för alla investeringar framöver genom att redigera deras återkommande investeringar. För mer information, se Göra uppdateringar av återkommande HSA-investeringar
- Kan jag avbryta min automatiska investering?
- Ja! Du kan avbryta den automatiska investeringen från ditt Forma-konto. Detta kommer att förhindra framtida investeringar. För mer information, se Göra uppdateringar av återkommande HSA-investeringar
- Finns det andra begränsningar att beakta med automatiska investeringar?
- Återkommande investeringar måste följa reglerna för mönsterdagshandel och kan därför endast utföras en gång per dag.
- Återkommande investeringar kan göras även när marknaden är stängd. De kommer att avrättas klockan 12.00 Eastern Time nästa gång marknaden öppnar.