Att hantera dina förmåner före skatt behöver inte vara stressigt! Här är några snabba tips som hjälper dig att hålla koll på ditt konto, dina finansieringar, dina ersättningar och dina utbetalningar året runt.
Finansiering: När kommer mina pengar att vara tillgängliga?
💰 FSA (Flexibelt utgiftskonto)
- Ditt fullständiga årssaldo är tillgängligt i början av planåret.
- Du kan börja spendera det direkt!
💰 DCFSA, HSA och pendlingsförmåner
- Medlen blir tillgängliga efter din första löneutbetalning för det nya året.
- Pengar läggs till per löneperiod och ackumuleras över tid.
- När bidragen har mottagits kan det ta 2–3 arbetsdagar innan de syns på ditt konto.
⚠️ Påminnelse om DCFSA (Dependent Care FSA)
- Outnyttjade medel förverkas efter planårets slut om du inte skickar in någon ansökan – även om du redan har bidragit med pengarna.
Kolla in den här guiden för olika sätt att använda dina pengar före skatt.
Få ersättning
🏦 Länka ditt bankkonto
- Du måste koppla ett bankkonto för att få återbetalningar.
- Markera om du behöver verifiera din bankinsättning eller godkänna användarvillkoren – det finns ett andra steg som krävs!
⏳ Hur lång tid tar återbetalning?
- 5–7 arbetsdagar efter att du har länkat ditt bankkonto.
Använda ditt Forma-kort
Nya anställda kommer att få ett e-postmeddelande för att verifiera din adress – när den har verifierats skickas ett Forma Pre-Tax Card till dig.
💳 FSA och DCFSA
- Använd endast ditt kort för utgifter från innevarande år.
- ANVÄND INTE ditt kort under 2025 för en utgift under 2024 – det kommer att dras av från ditt saldo för 2025 och kan spärra ditt kort.
- Om du behöver skicka in en ansökan efter den 31 december måste du istället skicka in en manuell ansökan.
- Om du redan är registrerad i förmånssparande är ditt nuvarande Forma-kort giltigt i 3 år – du behöver inte köpa ett nytt!
📌 Forma-kortkvitton
- Spara alltid dina kvitton, även för små inköp.
- Kvitton krävs för varje transaktion. Om du inte laddar upp ett kan ditt kort bli låst.
- Vissa kvitton (t.ex. från Target, CVS, Walgreens) kan hjälpa till att lösa problem om ditt kort låses på grund av ett utestående belopp.
- Se till att ditt kvitto innehåller alla nödvändiga uppgifter, annars blir du ombedd att skicka in det igen.
🔹 Mer hjälp: Blanketter för återbetalning före skatt/kvitto
Inlämning av anspråk
🚨 Ett anspråk per datum!
- Skicka in ansökningar en månad i taget – om du skickar in för flera månader samtidigt kan din ansökan avslås.
📝 FSA och DCFSA slutperiod
- Om du skickar in en utgift efter att kalenderåret är slut, skicka in en manuell ansökan – ditt kort kan inte användas.
- Se till att dina anhöriga är tillagda i Forma-portalen för smidig hantering av ansökningar.
Respitperioder: Extra tid att spendera dina pengar
⚠️ Endast tillgängligt om din arbetsgivare erbjuder det
⏳ FSA, LPFSA och DCFSA
- Om din arbetsgivare erbjuder en respitperiod har du ytterligare 75 dagar på dig att ådra dig utgifter innan utgångsperioden löper ut.
- Exempel: Du kan ha en utgift i februari 2025 och ändå skicka in den med medel från 2024.
Årsslutssaldon och överförda medel
💼 Om ditt företag erbjuder överföringsförmåner:
- Ditt saldo från föregående år kommer inte att vara tillgängligt direkt – det överförs efter att slutperioden är slut.
- Exempel: Medlen för 2024 kommer inte att vara tillgängliga på ditt konto för 2025 förrän i maj 2025.
- IRS begränsar hur mycket som kan överföras, så skicka in dina anspråk i tid för att använda dina pengar!
Ny på Forma? Här är vad du bör veta!
📲 Ladda ner Forma-appen för enkla anspråk och återbetalningar när du är på språng!
💡 Reklamationer vid slutkörning
- För anspråk som upphört under 2024, hänvisa till din tidigare förmånsleverantör – Forma börjar behandla anspråk från och med 1 januari 2025.
- Ditt överförda saldo kommer inte att synas i Forma förrän i maj (efter att överföringen är slutförd).
🔹 HSA-överföringar
Massöverföringar
- Massöverföringar av HSA kommer att behandlas av din arbetsgivare i slutet av mars 2025.
- Forma kommer inte att ha tillgång till ditt saldo för 2024 förrän överföringen är klar.
- HSA-överföringar tar 6 veckor – planera därefter!
Individuella överföringar
- Överföringar tar 6 veckor – Forma kommer inte att ha någon information under processens gång.
- Bästa tidpunkten att överföra? Efter 1-2 lönecykler för en smidigare övergång.
- Läs mer: Hur överför jag mina HSA-medel till Forma via en individuell överföring?
Få den bästa supportupplevelsen
📆 Högsäsong: december–februari
📩 Svarstid: Upp till 3 arbetsdagar under högtrafik
✅ Tips för snabbare hjälp:
- Kontrollera din e-post för svar – även om du använde chattfunktionen.
- Skicka ett meddelande med alla detaljer. Flera meddelanden kan fördröja ditt svar.
- Inkludera din e-postadress och hela frågan för snabbare hjälp!