Ditt Forma-kort före skatt ska endast användas för köp gjorda under innevarande planår. Om en kostnad uppstod under föregående år måste du ansöka om ersättning för att förhindra att transaktionen avvisas eller att innevarande års medel används för tidigare utgifter. Observera att Forma inte kan justera korttransaktioner om innevarande års medel används för utgifter från föregående år. När pengarna har dragits av är de slutgiltiga.
Scenario 1: Allmän kortanvändning
Om du köpte en produkt eller tjänst föregående år och betalar för den under innevarande år kommer du att använda innevarande års medel.
Om du till exempel köpte en vara 2024 och betalade för den 2025, kommer 2025 års medel att användas. Om du vill använda medel som överförts från 2024 för att täcka denna kostnad måste en ansökan om ersättning lämnas in.
Scenario 2: Respitperiod
Om du har ett FSA-konto med respitperiod och använder ditt kort före skatt från föregående planår, kommer det att dra från innevarande års medel.
Om du till exempel har en FSA för 2024 med en respitperiod som slutar den 15 mars 2025, kan du använda ditt kort för en utgift den 1 mars 2025, men 2025 års medel kommer att användas. Om du vill använda dina respitperiodmedel från 2024 för att täcka denna kostnad måste en ansökan om ersättning lämnas in.
Scenario 3: Utkörningsperiod
3A - Du har ingen FSA under innevarande år
Om du har ett konto före skatt med en slutperiod och du inte valde en FSA i år kan ditt kort före skatt inte användas.
Om du till exempel har ett FSA-saldo på 50 dollar för 2024 med en utgångsperiod fram till den 30 mars 2025, och du använder ditt kort före skatt för att betala en utgift för 2025, kommer ditt kort att avvisas. Kortet kan inte användas för utgifter som uppstått under 2025 eftersom medel från 2024 inte kan användas för en utgift för 2025. För att kunna utnyttja de återstående 50 dollarna kan du ansöka om ersättning för utgifter som uppstått under 2024.
3B - Du har en FSA under innevarande år
Om du har ett konto före skatt med en utlöpningsperiod och valt en FSA under det nya planåret kan ditt kort före skatt användas, men innevarande års medel kommer att användas.
Om du till exempel har ett FSA-saldo på 50 dollar för 2024 med en utbetalningsperiod fram till den 30 mars 2025, och du använder ditt kort före skatt för att betala en utgift för 2024, då kommer 2025 års medel att användas. Även om ett saldo från 2024 återstår kommer det inte att tillämpas på din transaktion. För att kunna utnyttja de återstående 50 dollarna kan du ansöka om ersättning för utgifter som uppstått under 2024.
Kontakta Formas support på support@joinforma.com eller via livechatt om du har några frågor.