IRS kräver kvitton för alla transaktioner före skatt, förutom när:
- Transaktionen inkluderar endast IIAS-berättigade artiklar (FSA, HSA). Till exempel kan köp på ett apotek kräva ett kvitto om handlaren säljer både kvalificerade och icke-kvalificerade varor. Om handlaren tillhandahåller IIAS-information styrks det berättigade beloppet automatiskt och inget kvitto behövs.
- Forma känner igen vissa handlare (t.ex. ambulanstjänster, sjukhus, kollektivtrafik för pendlare) baserat på deras handlarkod och namn, så kvitton krävs inte.
- Beloppet matchar en definierad självrisk (FSA, LPFSA, HSA).
- Det är en återkommande kostnad.
Hur fungerar IIAS?
Stora återförsäljare och apotek som Walmart eller CVS anses inte vara berättigade eftersom de säljer både berättigade och icke-berättigade produkter och tjänster. Om kassastationerna i dessa butiker har IIAS-system aktiverade och endast varor som är berättigade till moms före ingår i transaktionen, kommer den att godkännas utan att kvitto krävs.
Hur fungerar sambetalningar?
När en transaktion görs hos en behörig handlare matchar ett förinställt självriskbelopp eller matchar en kombination av självriskbelopp, godkänns den utan att kvitto krävs. Beloppen för självrisker definieras i Forma av din arbetsgivare baserat på planstrukturen före skatt.
Hur fungerar återkommande utgifter?
Återkommande kostnader är transaktioner som behandlas hos samma handlare för samma belopp. När en transaktion görs med ditt Forma-kort före skatt för en återkommande utgift behöver den bara verifieras en gång. Det betyder att du kan bli ombedd att lämna in ett kvitto efter den första transaktionen, men att du inte behöver lämna in kvitton för efterföljande transaktioner.
Vilka är nästa steg när ett kvitto krävs?
Om du får ett e-postmeddelande från Forma som ber dig ladda upp ett kvitto igen efter att du redan har laddat upp det, vänligen observera att vårt team noggrant granskade din transaktion och fastställde att ytterligare information krävs för att validera köpet. E-postmeddelandet bör ge tydlig vägledning om vad som behövs.
För instruktioner om hur du laddar upp ett kvitto, se Hur laddar jag upp kvitton för mina korttransaktioner?
För att granska tidslinjen när ett kvitto krävs, se Vad är tidslinjen för meddelanden om kvittokrav?
Viktigt: För att styrka en korttransaktion måste ett kvitto laddas upp direkt till transaktionen och inte skickas in som ett återbetalningsanspråk.
När du har skickat in kvittot och det har granskats av Formas reklamationsteam, kommer eventuella ogiltiga varor att skapa ett utestående saldo på ditt konto. För mer information om detta, se Vad är ett utestående saldo och hur kvittar man det?
Över 90 % av transaktionerna styrks automatiskt baserat på handlarens information, IIAS-uppgifter, matchning av egenavgifter och återkommande utgifter. Forma rekommenderar dock starkt att man sparar alla kvitton för bokföring eller framtida revisionsändamål.