Vid behandling av transaktioner kan vissa produkter eller tjänster vara berättigade till mer än en förmån före skatt. Systemet kommer att dra pengar baserat på inställningarna för betalningsordern, så om det inte finns tillräckligt med pengar på ett konto kan transaktionen slutföras med pengar från ett annat konto.
Betalningsordern är:
LPFSA > FSA > HSA
Om någon till exempel går till tandläkaren är den tjänsten berättigad enligt deras LPFSA och HSA. Totalbeloppet är 500 dollar men det finns bara 400 dollar i deras LPFSA. Transaktionen kommer endast att dra 500 dollar från HSA-kontot, om det finns tillräckligt med medel.
Forma förlitar sig på handlarkoder och handlarnamn för att ange vilka produkter och tjänster en leverantör tillhandahåller för att avgöra vilket konto som ska debiteras. Till exempel:
- CVS anses vara en apotekshandlare, så endast FSA- eller HSA-konton debiteras
- En tandläkare klassificeras som en tandvårdshandlare, så endast LPFSA, FSA eller HSA debiteras.
Det finns fall där handlare inte kategoriseras korrekt under handlarkategorikoder (MCC).
Om någon till exempel uppsöker sjukhus för en tandvårdsnödsituation kan det antas att kostnaden täcks av en LPFSA. Sjukhusens MCC:er är dock inte kompatibla med LPFSA-behörighet. I det här fallet kommer transaktionen endast att hämtas från HSA.
Om du i det här fallet vill tillämpa denna utgift på ditt LPFSA-konto istället för ditt HSA-konto, följ stegen nedan.
- Sätt in pengarna på ditt HSA-konto
- Logga in på Forma
- Navigera till Förmåner > Hälsosparkonto
- Märk transaktionen som "Återbetalning av pengar som tagits ut av misstag"
- Skicka in en anmälan till rätt konto som ska debiteras (i det här fallet LPFSA), inklusive kvittot samt en skärmdump som visar att du har återbetalt den felaktiga utbetalningen till ditt HSA-konto.
Om det felaktigt debiterade kontot är från en förmån som inte är HSA, till exempel om beloppet drogs från din FSA men borde ha dragits av från din LPFSA, vänligen kontakta Forma Support på support@joinforma.com.Vi kommer att skapa ett utestående saldo på ditt FSA-konto och be dig skicka in en ny ansökan under ditt LPFSA-konto för att få återbetalning.