Se tiver um saldo de FSA de Cuidados de Saúde do ano anterior que seria transferido (se permitido pela sua entidade patronal), este pode ser transferido para uma FSA de Cuidados de Saúde ou uma FSA de Finalidade Limitada (LPFSA).
O transporte de um saldo de uma Healthcare FSA para uma LPFSA acontece normalmente se o titular da conta se inscrever num plano de saúde de franquia elevada (HDHP) para o novo ano de plano e se inscrever numa HSA. Com base nos regulamentos do IRS, não pode ter uma HSA e uma Healthcare FSA, mas pode ter uma HSA e uma LPFSA.
Tenha em atenção que uma LPFSA tem uma elegibilidade mais restrita do que uma Healthcare FSA. No entanto, se a sua entidade patronal não oferecer uma LPFSA, então qualquer dinheiro remanescente que teria sido transportado será perdido ao abrigo da regra"usar ou perder".
Se tiver uma LPFSA do ano anterior e espera ter um saldo a transitar, e se inscrever numa FSA de cuidados de saúde para o novo ano de plano, os fundos serão transferidos para a sua nova FSA de cuidados de saúde (se permitido pela sua entidade patronal).
Tenha em atenção que a sua entidade patronal também pode ter requisitos de saldo mínimo para transportar os seus fundos FSA/LPFSA para o novo ano do plano.
E se não tiver uma FSA/LPFSA para o novo ano de plano?
Se não optar por uma FSA/LPFSA para o novo ano do plano, qualquer saldo remanescente do ano anterior pode ainda ser transportado. A Forma criará uma nova conta FSA/LPFSA para si para garantir o acesso aos fundos, dependendo das regras da sua entidade patronal. A sua entidade patronal pode exigir-lhe que se inscreva no novo ano de plano para se qualificar para os fundos de transferência, caso em que os seus fundos restantes do ano de plano anterior serão perdidos ao abrigo da regra "usar ou perder".
Se tiver alguma dúvida, contacte a equipa de apoio da Forma através do chat ou de support@joinforma.com.