Het beheren van uw voordelen vóór belastingen hoeft niet stressvol te zijn! Hier zijn enkele snelle tips om u te helpen het hele jaar door op de hoogte te blijven van uw account, financiering, claims en vergoedingen.
Financiering: Wanneer is mijn geld beschikbaar?
💰 FSA (Flexibele Uitgavenrekening)
- Uw volledige jaarsaldo is beschikbaar aan het begin van het planjaar.
- Je kunt het meteen beginnen met uitgeven!
💰 Voordelen voor DCFSA, HSA en woon-werkverkeer
- Fondsen komen beschikbaar na uw eerste looncyclus van het nieuwe jaar.
- Geld wordt toegevoegd per betalingsperiode en wordt in de loop van de tijd opgebouwd.
- Zodra de bijdragen zijn ontvangen, kan het 2-3 werkdagen duren voordat ze op uw rekening worden weergegeven.
⚠️ DCFSA (Afhankelijke Zorg FSA) Herinnering
- Ongebruikt geld wordt na het einde van het planjaar verbeurd verklaard als u geen claims indient, zelfs als u het geld al heeft bijgedragen.
Bekijk deze gids voor verschillende manieren om uw geld vóór belastingen te gebruiken.
Terugbetaald krijgen
🏦 Koppel uw bankrekening
- U moet een bankrekening koppelen om vergoedingen te ontvangen.
- Controleer of u uw bankstorting moet verifiëren of de servicevoorwaarden moet accepteren - er is een tweede stap vereist!
⏳ Hoe lang duurt de terugbetaling?
- 5-7 werkdagen na het koppelen van uw bankrekening.
Uw formakaart gebruiken
Nieuwe medewerkers ontvangen een e-mail om uw adres te verifiëren - na verificatie ontvangt u een Forma Pre-Tax Card.
💳 FSA en DCFSA
- Gebruik uw kaart alleen voor uitgaven van het lopende jaar.
- Gebruik uw kaart NIET in 2025 voor uitgaven in 2024 - deze wordt in mindering gebracht op uw saldo voor 2025 en kan uw kaart vergrendelen.
- Als u na 31 december een claim moet indienen, moet u in plaats daarvan een handmatige claim indienen.
- Als u al bent ingeschreven voor voordelen vóór belastingen, is uw huidige Forma-kaart 3 jaar geldig - u heeft geen nieuwe nodig!
📌 Forma Card ontvangstbewijzen
- Bewaar altijd uw bonnetjes, ook voor kleine aankopen.
- Voor elke transactie zijn ontvangstbewijzen vereist. Als u er geen uploadt, is uw kaart mogelijk vergrendeld.
- Sommige ontvangstbewijzen (bijv. van Target, CVS, Walgreens) kunnen helpen bij het oplossen van problemen als uw kaart wordt vergrendeld vanwege een verschuldigd saldo.
- Zorg ervoor dat uw ontvangstbewijs alle vereiste gegevens bevat, anders wordt u gevraagd het opnieuw in te dienen.
🔹 Meer hulp: Formulieren voor teruggave vóór belastingen
Claims indienen
🚨 Eén claim per datum!
- Dien claims één maand per keer in: Als u claims voor meerdere maanden tegelijk indient, kan uw claim worden afgewezen.
📝 FSA & DCFSA uitloopperiode
- Als u na afloop van het kalenderjaar een onkostenvergoeding indient, dient u een handmatige claim in: uw kaart kan niet worden gebruikt.
- Zorg ervoor dat uw gezinsleden zijn toegevoegd in het Forma Portal voor een vlotte verwerking van claims.
Aflossingsvrije periodes: extra tijd om uw geld uit te geven
⚠️ Alleen beschikbaar als uw werkgever het aanbiedt
⏳ FSA, LPFSA en DCFSA
- Als uw werkgever een respijtperiode biedt, heeft u 75 extra dagen om kosten te maken voordat de uitloopperiode afloopt.
- Voorbeeld: U kunt in februari 2025 een uitgave hebben en deze nog steeds indienen met het geld van 2024.
Saldi aan het einde van het jaar en overdrachtsfondsen
💼 Als uw bedrijf overdrachtsvoordelen biedt:
- Het saldo van uw voorgaande jaar is niet meteen beschikbaar - het wordt overgedragen nadat de uitloopperiode is afgelopen.
- Voorbeeld: 2024-geld is pas in mei 2025 beschikbaar op uw rekening voor 2025.
- De IRS beperkt hoeveel kan worden overgedragen, dus dien uw claims op tijd in om uw geld te gebruiken!
Nieuw bij Forma? Dit is wat je moet weten!
📲 Download de Forma-app voor eenvoudige claims en vergoedingen onderweg!
💡 Run-out claims
- Raadpleeg voor run-out-claims in 2024 uw vorige uitkeringsverstrekker - Forma begint met het verwerken van claims vanaf 1 januari 2025.
- Uw overdrachtssaldo wordt pas in mei in Forma weergegeven (nadat de overdracht is voltooid).
🔹 HSA-overdrachten
Bulk overdrachten
- Bulk HSA-overdrachten worden eind maart 2025 door uw werkgever verwerkt.
- Forma heeft geen toegang tot uw saldo voor 2024 totdat de overdracht is voltooid.
- HSA-overdrachten duren 6 weken - plan dienovereenkomstig!
Individuele transfers
- Overdrachten duren 6 weken—Forma heeft tijdens dit proces geen informatie.
- Beste tijd om over te stappen? Na 1-2 looncycli voor een vlottere overgang.
- Meer informatie: Hoe zet ik mijn HSA-tegoed over naar Forma via een individuele overboeking?
De beste ondersteuningservaring krijgen
📆 Piek ondersteuningsseizoen: december-februari
📩 Reactietijd: Tot 3 werkdagen tijdens drukke periodes
✅ Tips voor snellere hulp:
- Controleer je e-mail op reacties, zelfs als je de chatfunctie hebt gebruikt.
- Stuur één bericht met alle details. Meerdere berichten kunnen uw reactie vertragen.
- Voeg het e-mailadres van uw account en de volledige vraag toe voor snellere hulp!