Als u een Healthcare FSA-saldo van het voorgaande jaar heeft dat zou worden overgedragen (indien toegestaan door uw werkgever), kan het worden overgedragen naar een Healthcare FSA of een Limited Purpose FSA (LPFSA).
Het overdragen van een saldo van een Healthcare FSA naar een LPFSA gebeurt meestal als de accounteigenaar zich inschrijft voor een gezondheidsplan met hoog eigen risico (HDHP) voor het nieuwe planjaar en zich inschrijft voor een HSA. Op basis van de IRS-regelgeving kunt u niet zowel een HSA als een FSA in de gezondheidszorg hebben, maar u kunt wel een HSA en een LPFSA hebben.
Houd er rekening mee dat een LPFSA een beperktere geschiktheid heeft dan een FSA in de gezondheidszorg. Als uw werkgever echter geen LPFSA aanbiedt, wordt al het resterende geld dat zou zijn overgedragen, verbeurd verklaard onder de use-it-or-lose-it-regel .
Als u een LPFSA van het voorgaande jaar heeft en verwacht dat het saldo wordt overgedragen, en u schrijft zich in voor een Healthcare FSA voor het nieuwe planjaar, wordt het geld overgedragen naar uw nieuwe Healthcare FSA (indien toegestaan door uw werkgever).
Houd er rekening mee dat uw werkgever mogelijk ook minimumsaldovereisten heeft om uw FSA/LPFSA-fondsen in het nieuwe planjaar over te dragen.
Wat moet ik doen als ik geen FSA/LPFSA heb voor het nieuwe planjaar?
Als u geen FSA/LPFSA kiest voor het nieuwe planjaar, kan het resterende saldo van het voorgaande jaar nog steeds worden overgedragen. Forma maakt een nieuw FSA/LPFSA-account voor u aan om toegang tot het geld te garanderen, afhankelijk van de regels van uw werkgever. Uw werkgever kan van u eisen dat u zich inschrijft voor het nieuwe planjaar om in aanmerking te komen voor de overdrachtsfondsen, in welk geval uw resterende geld van het vorige planjaar verbeurd wordt verklaard onder de use-it-or-lose-it-regel .
Als je vragen hebt, neem dan contact op met het Forma Support team via de chat of support@joinforma.com.