이 변경 사항은 일부 Forma 멤버에게만 영향을 줍니다. 영향을 받는 모든 회원에게는 계정 변경에 대한 알림이 이메일로 직접 전송됩니다. 알림을 받지 못한 경우 이 변경 사항은 계정에 영향을 미치지 않습니다.
스레드 은행 마이그레이션에 동의하지 않았지만 Forma HSA에 여전히 투자금이 있는 경우 다음 단계에 따라 청산할 수 있습니다:
- Forma 계정에 로그인합니다.
- 계정 상단의 팝업과 배너를 통해 HSA 투자금을 청산하라는 메시지가 표시됩니다. "시작하기를 클릭합니다 ."
- 투자금을 판매하려면 다음 단계를 따르세요. 이 절차는 일반 판매와 비슷하지만 포트폴리오를 청산하려면 투자금 중 100개(% )를 청산해야 합니다.
- 이체된 금액이 정산되면 받을 은행 계좌 정보를 입력합니다.
드라이브웰스 계정 잔액이 $0에 도달하면 HSA 계정이 폐쇄됩니다. 그러나 세금 문서, 거래 내역 및 업로드된 영수증에는 계속 액세스할 수 있습니다.
양도의 세금 영향
- 수탁자 대 수탁자 간 이체(과세 대상 아님): 다른 HSA 계좌에 대한 계좌 및 라우팅 세부 정보를 제공하는 경우, 이체는 수탁자 간 이체로 간주되며 과세 대상이 아닙니다.
- 과세 대상 이체(과태료 적용):HSA가 아닌 은행 계좌에 대한 세부 정보를제공하면 은행 이전 과정에서 연간 한 번의 HSA 이월이 이미 사용되었으므로 세금 과태료가 부과됩니다.