세전 Forma 카드는 현재 계획 연도의 구매에 대해서만 사용해야 합니다. 전년도에 비용이 발생한 경우, 거래가 거부되거나 과거 비용에 대해 현재 연도 자금을 사용하는 것을 방지하기 위해 환급 청구서를 제출해야 합니다. 전년도 비용으로 금년도 자금을 사용한 경우 Forma는 카드 거래를 조정할 수 없습니다. 자금이 공제되면 최종 결제가 완료됩니다.
시나리오 1: 일반적인 카드 사용
전년도에 제품이나 서비스를 구매하고 올해에 결제하는 경우, 해당 연도의 자금을 사용하게 됩니다.
예를 들어 2024년에 아이템을 구매하고 2025년에 결제한 경우 2025년 자금이 사용됩니다. 이 비용을 충당하기 위해 2024년에 이월된 자금을 사용하려면 환급 청구서를 제출해야 합니다.
시나리오 2: 유예 기간
유예 기간이 있는 FSA 계좌가 있고 이전 계획 연도의 세전 카드를 사용하는 경우, 해당 연도의 자금에서 인출됩니다.
예를 들어, 유예 기간이 2025년 3월 15일로 끝나는 2024 FSA를 사용하는 경우 2025년 3월 1일 비용에 카드를 사용할 수 있지만 2025년 자금이 사용됩니다. 2024년부터 유예 기간 자금을 이 비용을 충당하는 데 사용하려면 환급 청구서를 제출해야 합니다.
시나리오 3: 재고 소진 기간
3A - 현재 연도에 FSA가 없습니다.
사용 기간이 만료된 사전 세금 납부 계좌가 있고 올해 FSA를 선택하지 않은 경우 사전 세금 납부 카드를 사용할 수 없습니다.
예를 들어, 2024년 3월 30일까지 소진 기간이 있는 2024년 FSA 잔액이 $50이고 세전 카드를 사용하여 2025년 비용을 결제하는 경우 카드가 거부됩니다. 2024년 비용에는 2025년 자금을 적용할 수 없으므로 2025년에 발생한 비용에는 이 카드를 사용할 수 없습니다. 나머지 50달러를 사용하려면 2024년에 발생한 비용에 대한 환급 청구서를 제출하면 됩니다.
3B - 현재 연도에 FSA가 있습니다.
소진 기간이 있는 세금 전 계좌가 있고 새 계획 연도에 FSA를 선택한 경우, 세금 전 카드를 사용할 수 있지만 현재 연도 자금이 적용됩니다.
예를 들어, 2024년 3월 30일까지 소진 기간이 있는 2024년 FSA 잔액이 $50이고 세전 카드를 사용하여 2024년 비용을 지불하는 경우 2025년 자금이 사용됩니다. 2024년부터 잔액이 남아 있더라도 거래에 적용되지 않습니다. 나머지 50달러를 사용하려면 2024년에 발생한 비용에 대한 환급 청구서를 제출하면 됩니다.
궁금한 점이 있으면 Forma 지원팀( support@joinforma.com ) 또는 실시간 채팅을 통해 문의하세요.