WealthCare Saver HSA와 제휴하여 투자를 통해 HSA 자금을 늘릴 수 있는 간단한 방법을 제공합니다. 사용 가능한 투자 옵션 목록을 확인하세요.
투자 계좌 자격을 얻으려면 HSA에 최소 $1,000가 있어야 합니다. 1,000달러 이상의 자금만 투자할 수 있습니다. 예를 들어 HSA에 1,500달러가 있는 경우 사용 가능한 투자 금액은 500달러입니다.
Devenir의 투자 계정에는 월 $2.50의 유지 관리 수수료가 있습니다.
HSA 계좌 잔액이 $1,000 미만인 경우 투자 계좌에 자금을 추가할 수 없습니다.
- 투자 계좌를 개설하려면 Forma 포털 → 계좌 → HSA → 관리 → 결제 → 투자로 이동하세요.
- 아래의 "투자 계좌 신청하기" 버튼을 클릭하세요.
- HSA 투자 약관을 읽고 동의한 후 확인란에 체크하고 제출을 클릭합니다.
- 등록을 확인하는 아래 스크린샷이 표시됩니다. 신청은 영업일 기준 2~3일 이내에 처리됩니다.
- 계좌가 개설되면 조회/거래 버튼을 클릭하면 HSA 투자 포털로 리디렉션됩니다. 엄선된 뮤추얼 펀드에 투자할 수 있습니다.
이자, 투자 이익 또는 투자 배당금에서 발생하는 HSA 수익은 비과세됩니다. 그러나 일부 주(예: 뉴햄프셔 및 테네시)에서는 적격 HSA 소득에 대해 과세가 적용됩니다. 상황에 맞는 자세한 내용은 세무 전문가와 상담하시기 바랍니다.
참고: 투자 계정에 있는 금액은 의료비 용도로 사용할 수 없습니다. 적격 의료비를 지불하려면 해당 금액을 저축 계좌로 다시 이체해야 합니다.
투자에는 본질적으로 위험이 수반되므로 투자로 인해 손실이 발생할 수 있다는 점에 유의하세요.