Questa modifica riguarda solo alcuni membri Forma. Tutti i membri interessati riceveranno una notifica diretta via e-mail in merito alle modifiche all'account. Se non hai ricevuto alcuna notifica, questa modifica non influisce sul tuo account.
Se non hai accettato la migrazione della banca Thread ma hai ancora investimenti nel tuo HSA Forma, puoi liquidarli seguendo questi passaggi:
- Accedi al tuo conto Forma.
- Un pop-up e un banner nella parte superiore del tuo account ti chiederanno di liquidare i tuoi investimenti HSA. Fai clic su "Inizia".
- Segui i passaggi per vendere i tuoi investimenti. Questo processo è simile a una vendita regolare, ma devi liquidare il 100% dei tuoi investimenti per chiudere il tuo portafoglio.
- Inserisci i dati del tuo conto bancario per ricevere i fondi trasferiti una volta che vengono regolati.
Una volta che il saldo del tuo conto Drivewealth raggiunge $ 0, il tuo conto HSA verrà chiuso. Tuttavia, avrai comunque accesso ai documenti fiscali, alla cronologia delle transazioni e alle ricevute caricate.
Implicazioni fiscali del trasferimento
- Trasferimento da fiduciario a fiduciario (non tassabile): Se fornisci l'account e i dettagli di routing per un altro account HSA, il trasferimento è considerato un trasferimento da trustee a trustee e non è tassabile.
- Trasferimento imponibile (si applica una sanzione): se fornisci i dettagli di un conto bancario non HSA, incorrerai in una sanzione fiscale, poiché il tuo rollover HSA annuale è già stato utilizzato durante il processo di migrazione bancaria.