Utilizzando il tuo conto Forma su web o mobile, puoi stabilire investimenti HSA ricorrenti. Questa funzione consente di automatizzare i contributi HSA in corso, assicurandosi che continuino senza richiedere un'attenzione regolare.
Per impostare gli investimenti ricorrenti sul web, procedi nel seguente modo:
- Accedi al tuo conto Forma
- Seleziona "Vantaggi" dal menu di navigazione in alto
- Scegli il tuo HSA
- Seleziona "I miei investimenti" dal menu orizzontale sopra il tuo saldo disponibile
- Fai clic su "Gestisci investimenti" e seleziona "Investi denaro"
- Accanto a "Investi qualsiasi cosa al di sopra di un certo saldo", fai clic su "Inizia"
- Quando imposti un investimento automatico, imposterai la tua "soglia di sweep"; questa è la quantità di denaro che desideri conservare nel tuo conto di cassa HSA. Qualsiasi importo superiore a tale saldo (e superiore al limite minimo di investimento di $ 100) verrà automaticamente spostato negli investimenti ogni giorno.
- Scegli la percentuale di allocazione per ogni azione in cui desideri che i fondi vengano investiti automaticamente.
- Confermare la soglia di sweep
Dopo aver impostato l'investimento ricorrente, lo troverai visualizzato nella tua pagina di investimento HSA. Qui puoi visualizzare dettagli come il saldo da mantenere (soglia di sweep), la data dell'ultimo investimento effettuato e l'importo investito.
Domande frequenti sugli investimenti HSA ricorrenti
- Quali investimenti sono disponibili per l'investimento automatico?
- Tutte le attuali opzioni di investimento si qualificano per l'investimento ricorrente automatico. Scegli la percentuale di allocazione per ciascuno in cui vuoi investire.
- Posso modificare le allocazioni del mio investimento automatico?
- Sì! È possibile modificare le allocazioni per tutti gli investimenti in futuro modificando i relativi investimenti ricorrenti. Per ulteriori informazioni, consulta Aggiornamento degli investimenti HSA ricorrenti
- Posso annullare il mio investimento automatico?
- Sì! Puoi annullare l'investimento automatico dal tuo conto Forma. Ciò impedirà qualsiasi investimento futuro. Per ulteriori informazioni, consulta Aggiornamento degli investimenti HSA ricorrenti
- Ci sono altre limitazioni da considerare con gli investimenti automatici?
- Gli investimenti ricorrenti devono rispettare le regole per il pattern day trading e quindi possono essere eseguiti solo una volta al giorno.
- Gli investimenti ricorrenti possono essere impostati anche quando il mercato è chiuso. Saranno eseguiti a mezzogiorno della prossima apertura del mercato.