Mengelola tunjangan sebelum pajak Anda tidak harus membuat stres! Berikut adalah beberapa tips singkat untuk membantu Anda tetap mengetahui akun, pendanaan, klaim, dan penggantian biaya sepanjang tahun.
Pendanaan: Kapan uang saya akan tersedia?
💰 FSA (Rekening Pengeluaran Fleksibel)
- Saldo tahunan penuh Anda tersedia pada awal tahun rencana.
- Anda bisa mulai membelanjakannya segera!
💰 DCFSA, HSA, dan Manfaat Komuter
- Dana akan tersedia setelah siklus penggajian pertama Anda di tahun yang baru.
- Uang ditambahkan per periode pembayaran dan bertambah seiring waktu.
- Setelah kontribusi diterima, mungkin diperlukan waktu 2-3 hari kerja untuk muncul di akun Anda.
⚠️ Pengingat DCFSA (Dependent Care FSA)
- Dana yang tidak terpakai akan hangus setelah akhir tahun rencana jika Anda tidak mengajukan klaim-meskipun Anda telah menyumbangkan dana tersebut.
Lihat panduan ini untuk mengetahui berbagai cara menggunakan uang sebelum pajak Anda.
Mendapatkan Penggantian Biaya
🏦 Tautkan Rekening Bank Anda
- Anda harus menautkan rekening bank untuk menerima penggantian biaya.
- Periksa apakah Anda perlu memverifikasi deposit bank Anda atau menerima Ketentuan Layanan-ada langkah kedua yang diperlukan!
⏳ Berapa Lama Waktu yang Dibutuhkan untuk Penggantian Biaya?
- 5-7 hari kerja setelah menautkan rekening bank Anda.
Menggunakan Kartu Forma Anda
Karyawan baru akan menerima email untuk memverifikasi alamat Anda-setelah diverifikasi, Kartu Pra-Pajak Forma akan dikirimkan kepada Anda.
💳 FSA & DCFSA
- Hanya gunakan kartu Anda untuk pengeluaran di tahun berjalan.
- JANGAN gunakan kartu Anda pada tahun 2025 untuk pengeluaran tahun 2024 - ini akan mengurangi saldo tahun 2025 dan dapat mengunci kartu Anda.
- Jika Anda perlu mengajukan klaim setelah tanggal 31 Desember, Anda harus mengajukan klaim secara manual.
- Jika Anda sudah terdaftar dalam manfaat sebelum pajak, Kartu Forma Anda saat ini berlaku selama 3 tahun-tidak perlu membuat yang baru!
📌 Tanda Terima Kartu Forma
- Selalu simpan tanda terima Anda, bahkan untuk pembelian dalam jumlah kecil.
- Tanda terima diperlukan untuk setiap transaksi. Jika Anda tidak mengunggahnya, kartu Anda mungkin akan terkunci.
- Beberapa struk (misalnya dari Target, CVS, Walgreens) dapat membantu menyelesaikan masalah jika kartu Anda terkunci karena saldo jatuh tempo.
- Pastikan tanda terima Anda menyertakan semua detail yang diperlukan, atau Anda akan diminta untuk mengirimkannya lagi.
🔹 Bantuan lebih lanjut: Formulir klaim/kwitansi penggantian biaya sebelum pajak
Mengajukan Klaim
🚨 Satu Klaim Per Tanggal!
- Ajukan klaim satu bulan sekali-jika Anda mengajukan klaim untuk beberapa bulan sekaligus, klaim Anda mungkin ditolak.
📝 FSA & Periode Habis Masa Berlaku DCFSA
- Jika mengajukan pengeluaran setelah tahun kalender berakhir, ajukan klaim secara manual-kartu Anda tidak dapat digunakan.
- Pastikan tanggungan Anda telah ditambahkan di Portal Forma untuk kelancaran proses klaim.
Masa Tenggang: Waktu Ekstra untuk Membelanjakan Uang Anda
⚠️ Hanya tersedia jika perusahaan Anda menawarkannya
⏳ FSA, LPFSA, dan DCFSA
- Jika pemberi kerja Anda memberikan masa tenggang, Anda akan memiliki 75 hari ekstra untuk mengeluarkan biaya sebelum masa habisnya berakhir.
- Contoh: Anda dapat memiliki pengeluaran di bulan Februari 2025 dan tetap mengajukannya menggunakan dana tahun 2024.
Saldo Akhir Tahun & Dana Sisa Lebih (Carryover Funds)
💼 Jika perusahaan Anda menawarkan manfaat carryover:
- Saldo tahun sebelumnya tidak akan langsung tersedia- transfer akan dilakukan setelah periode habis.
- Contoh: dana 2024 tidak akan tersedia di akun 2025 Anda hingga Mei 2025.
- IRS membatasi berapa banyak yang dapat di-carry over, jadi kirimkan klaim Anda tepat waktu untuk menggunakan uang Anda!
Baru mengenal Forma? Inilah yang Perlu Diketahui!
📲 Unduh Aplikasi Forma untuk klaim dan penggantian biaya yang mudah di mana saja!
💡 Klaim Habis
- Untuk klaim yang habis pada tahun 2024, rujuklah ke penyedia manfaat Anda sebelumnya-Forma mulai memproses klaim mulai 1 Januari 2025 dan seterusnya.
- Saldo carryover Anda tidak akan muncul di Forma hingga bulan Mei (setelah transfer selesai).
🔹 Transfer HSA
Transfer dalam jumlah besar
- Transfer HSA massal akan diproses oleh perusahaan Anda pada akhir Maret 2025.
- Forma tidak akan memiliki akses ke saldo 2024 Anda hingga transfer dilakukan.
- Transfer HSA membutuhkan waktu 6 minggu-rencanakan dengan baik!
Transfer perorangan
- Transfer memerlukan waktu 6 minggu-Forma tidak akan memberikan informasi apa pun selama proses ini.
- Waktu terbaik untuk mentransfer? Setelah 1-2 siklus penggajian untuk transisi yang lebih lancar.
- Pelajari lebih lanjut: Bagaimana cara mentransfer dana HSA saya ke Forma melalui transfer perorangan?
Mendapatkan Pengalaman Dukungan Terbaik
📆 Musim Puncak Dukungan: Desember-Februari
📩 Waktu Tanggapan: Hingga 3 hari kerja selama periode sibuk
Kiat untuk Bantuan yang Lebih Cepat:
- Periksa email Anda untuk mendapatkan tanggapan-bahkan jika Anda menggunakan fitur obrolan.
- Kirimkan satu pesan dengan semua detailnya. Beberapa pesan dapat menunda respons Anda.
- Sertakan email akun Anda dan pertanyaan lengkap untuk bantuan yang lebih cepat!