Perubahan ini hanya berdampak pada anggota Forma tertentu. Semua anggota yang terkena dampak akan diberitahukan secara langsung melalui email tentang perubahan akun. Jika Anda belum mendapatkan notifikasi, maka perubahan ini tidak berdampak pada akun Anda.
Anda harus berkonsultasi dengan penasihat pajak Anda mengingat kondisi spesifik Anda.
Jumlah yang didistribusikan dari HSA yang tidak digunakan untuk mengimbangi biaya medis yang memenuhi syarat atau digabungkan ke HSA lain akan dikenakan pajak dan, dalam banyak kasus, penalti tambahan sebesar 20%.
Jika Anda menutup HSA sebagai bagian dari migrasi, Forma akan memberikan cek fisik untuk sisa saldo Anda.
Untuk menyelesaikan rollover HSA, Anda harus menyetor dana dari Forma HSA ke HSA baru dalam waktu 60 hari setelah menerima cek.
Pada akhir tahun, Forma akan memberikan Anda Formulir 1099-SA yang merinci distribusi HSA untuk tahun tersebut.
Ketika Anda mengajukan pajak penghasilan, Anda akan menggunakan informasi dari 1099-SA untuk melengkapi Formulir 8889 dan menentukan apakah ada pajak atau denda yang berlaku. Sekali lagi, untuk mempertahankan status dana HSA yang disukai pajak, Anda harus menggulirkan dana yang didistribusikan ke HSA lain dalam waktu 60 hari sejak diterimanya atau menggunakan dana yang didistribusikan untuk mengimbangi biaya pengobatan yang memenuhi syarat.