Kartu Forma sebelum pajak Anda hanya dapat digunakan untuk pembelian yang dilakukan pada tahun rencana saat ini. Jika pengeluaran terjadi pada tahun sebelumnya, Anda harus mengajukan klaim penggantian biaya untuk mencegah transaksi yang ditolak atau penggunaan dana tahun berjalan untuk pengeluaran yang lalu. Harap diperhatikan, Forma tidak dapat menyesuaikan transaksi kartu jika dana tahun berjalan digunakan untuk pengeluaran tahun sebelumnya. Setelah dana dipotong, maka dana tersebut bersifat final.
Skenario 1: Penggunaan Kartu Umum
Jika Anda membeli produk atau layanan di tahun sebelumnya dan membayarnya di tahun berjalan, Anda akan menggunakan dana tahun berjalan.
Misalnya, jika Anda membeli barang pada tahun 2024 dan membayarnya pada tahun 2025, maka dana tahun 2025 akan digunakan. Jika Anda ingin menggunakan dana yang dibawa dari tahun 2024 untuk menutupi pengeluaran ini, klaim penggantian harus diajukan.
Skenario 2: Masa Tenggang
Jika Anda memiliki rekening FSA dengan masa tenggang, dan Anda menggunakan kartu pra-pajak Anda dari tahun rencana sebelumnya, maka kartu tersebut akan diambil dari dana tahun berjalan.
Sebagai contoh, jika Anda memiliki FSA 2024 dengan masa tenggang yang berakhir pada 15 Maret 2025, Anda dapat menggunakan kartu Anda untuk pengeluaran 1 Maret 2025, tetapi dana tahun 2025 akan digunakan. Jika Anda ingin menggunakan dana masa tenggang dari tahun 2024 untuk menutupi pengeluaran ini, klaim penggantian harus diajukan.
Skenario 3: Periode Habis
3A - Anda tidak memiliki FSA pada tahun ini
Jika Anda memiliki akun pra-pajak dengan periode yang telah habis dan Anda tidak memilih FSA tahun ini, kartu pra-pajak Anda tidak dapat digunakan.
Sebagai contoh, jika Anda memiliki saldo FSA tahun 2024 sebesar $50 dengan masa berlaku hingga 30 Maret 2025, dan Anda menggunakan kartu pra-pajak untuk membayar pengeluaran tahun 2025, kartu Anda akan ditolak. Kartu ini tidak dapat digunakan untuk pengeluaran yang terjadi pada tahun 2025 karena dana tahun 2024 tidak dapat digunakan untuk pengeluaran tahun 2025. Untuk memanfaatkan sisa $50, Anda dapat mengajukan klaim penggantian biaya untuk biaya yang dikeluarkan pada tahun 2024.
3B - Anda memiliki FSA pada tahun berjalan
Jika Anda memiliki rekening pra-pajak dengan periode habis dan memilih FSA di tahun rencana yang baru, kartu pra-pajak Anda dapat digunakan tetapi dana tahun berjalan akan diterapkan.
Sebagai contoh, jika Anda memiliki saldo FSA tahun 2024 sebesar $50 dengan masa berlaku hingga 30 Maret 2025, dan Anda menggunakan kartu pra-pajak untuk membayar pengeluaran tahun 2024, maka dana tahun 2025 akan digunakan. Bahkan jika ada saldo yang tersisa dari tahun 2024, saldo tersebut tidak akan diterapkan pada transaksi Anda. Untuk memanfaatkan sisa $50, Anda dapat mengajukan klaim penggantian biaya untuk pengeluaran yang terjadi pada tahun 2024.
Silakan hubungi Dukungan Forma di support@joinforma.com atau melalui obrolan langsung jika Anda memiliki pertanyaan.