Saat memproses transaksi, beberapa produk atau layanan mungkin memenuhi syarat untuk lebih dari satu manfaat pra-pajak. Sistem akan menarik dana berdasarkan pengaturan perintah pembayaran sehingga jika dana di satu akun tidak mencukupi, transaksi dapat diselesaikan menggunakan dana dari akun lain.
Perintah pembayarannya adalah:
LPFSA > FSA > HSA
Misalnya, jika seseorang pergi ke dokter gigi, layanan tersebut memenuhi syarat berdasarkan LPFSA dan HSA mereka. Jumlah totalnya $500 tetapi hanya ada $400 di LPFSA mereka. Transaksi akan menarik $500 dari akun HSA saja, jika ada cukup dana.
Forma mengandalkan kode pedagang dan nama pedagang untuk menunjukkan produk dan layanan apa yang disediakan vendor guna menentukan akun mana yang akan dikenai biaya. Misalnya:
- CVS dianggap sebagai pedagang apotek, jadi hanya akun FSA atau HSA yang akan dikenakan biaya
- Dokter gigi tergolong pedagang gigi, jadi hanya LPFSA, FSA, atau HSA yang akan dikenakan biaya
Ada kalanya pedagang tidak dikategorikan dengan benar berdasarkan kode kategori pedagang (MCC).
Misalnya, jika seseorang pergi ke rumah sakit karena keadaan darurat gigi dapat diasumsikan bahwa biayanya akan ditanggung berdasarkan LPFSA. Namun, MCC rumah sakit tidak sesuai dengan kelayakan LPFSA. Dalam hal ini, transaksi hanya akan ditarik dari HSA.
Dalam kasus ini, jika Anda ingin menerapkan biaya ini ke akun LPFSA Anda dan bukan akun HSA, ikuti langkah-langkah di bawah ini.
- Setorkan dana ke akun HSA Anda
- Masuk ke Forma
- Navigasi ke Manfaat > Rekening Tabungan Kesehatan
- Beri label transaksi sebagai "Pengembalian uang yang diambil karena kesalahan"
- Ajukan klaim pada akun yang benar yang seharusnya ditagih (dalam hal ini, LPFSA), termasuk tanda terima serta tangkapan layar yang menunjukkan Anda telah mengembalikan distribusi yang keliru ke akun HSA Anda.
Jika akun yang dibebankan secara keliru berasal dari manfaat non-HSA, misalnya, jumlah tersebut diambil dari FSA Anda tetapi seharusnya dipotong dari LPFSA Anda, silakan hubungi Forma Support di support@joinforma.com Kami akan membuat saldo terutang berdasarkan akun FSA Anda dan meminta Anda mengajukan klaim baru berdasarkan akun LPFSA Anda untuk mendapatkan penggantian.