דלג לתוכן העיקרי

מהי יתרה לתשלום וכיצד ניתן לקזז אותה?

  • עודכן

הערה חשובה: זה חל רק על חברי פורמה שיש להם חשבונות FSA, LPFSA, DCFSA, חניה או תחבורה ציבורית.

מה יוצר יתרה לתשלום?

אם תבצעו רכישה שתקבע מאוחר יותר כלא זכאית, אתם חייבים את הסכום שהוצאתם בחזרה לחשבון המקורי לפני מס. כרטיס הפורמה שלך לפני מס (וכל כרטיס תלוי) יינעל עד לפרעון היתרה.

  1. עסקת כרטיס לא זכאית
  2. תביעה שאושרה ושולמה שאינה זכאית
  3. עסקת כרטיס אשראי לא מבוססת (כאשר לא סופקה קבלה תוך 90 יום ממועד העסקה)
  4. הקבלה שהוגשה אינה כוללת את כל המידע הנדרש

כיצד אוכל לקזז (להחזיר) את יתרת החוב שלי?

לא ניתן לסלק יתרה לתשלום באמצעות תשלום ישיר; ניתן לפתור אותה רק על ידי הגשת תביעות זכאיות.

ככל שתמשיך להגיש תביעות עבור הוצאות מכיסך, היתרה הנותר תנוכה אוטומטית מההחזרים הבאים שלך עד שתוחזר במלואה.

לדוגמה, אם תבצעו עסקה בכרטיס אשראי שאינה זכאית בסך 20 דולר, תיווצר יתרה לתשלום בסך 20 דולר. באופן דומה, אם תגישו תביעה בסך 20 דולר שאושרה ושולמה בתחילה אך מאוחר יותר נחשבה כבלתי זכאית, פורמה תבטל את התביעה, וכתוצאה מכך תישאר יתרה לתשלום.

אם יש לכם יתרה לתשלום בסך 20 דולר ואתם מגישים בהמשך תביעה בסך 120 דולר, לאחר אישור התביעה, יוחלפו 20 דולר לקיזוז היתרה לתשלום, ותקבלו החזר של 100 דולר.

שימו לב שכל ההחזרים העתידיים ימשיכו לשמש לקיזוז היתרה עד לפתרון מלא.

האם פורמה מודיעה לי כשיש לי יתרה לתשלום?

אם יש לכם יתרה לתשלום בחשבונות שלכם לפני מס, תראו אותה מופיעה במספר מקומות בפורמה.

  1. דף הבית של פורמה: 

כשאתם מתחברים ל-Forma, תראו הסבר מתחת לחשבון שלכם לפני מס בדף הבית. זה יציג כמה אתה חייב בחזרה לחשבונך. 

  1. בדף הבית תחת "משימות": 

  1. בעת הגשת תביעה חדשה, בדף הגשת התביעה בהצלחה, תראו את ההודעה הבאה מסומנת בכתום: 

  1. בדף פרטי החשבון:

תראה באנר המפרט את הסכום שאתה חייב בחזרה לחשבונך:

  1. בדף ההגדרות של כרטיס פורמט לפני מס:

  1. בעת הגשת תביעה חדשה:
  2. בדף פרטי העסקאות:

ניתן לגשת לכך דרך טבלת יתרה לתשלום בתחתית דף פרטי החשבון.

מאמרים קשורים