Ce changement ne concerne que certains membres de Forma. Tous les membres concernés seront informés directement par courrier électronique des modifications apportées à leur compte. Si vous n'avez pas été notifié, ce changement n'a pas d'incidence sur votre compte.
Si vous n'avez pas accepté la migration vers la banque Thread mais que vous avez encore des investissements dans votre Forma HSA, vous pouvez les liquider en suivant les étapes suivantes :
- Connectez-vous à votre compte Forma.
- Une fenêtre contextuelle et une bannière en haut de votre compte vous inviteront à liquider vos investissements HSA. Cliquez sur "Get Started. "
- Suivez les étapes pour vendre vos investissements. Ce processus est similaire à une vente normale, mais vous devez liquider 100% de vos investissements pour clôturer votre portefeuille.
- Saisissez les coordonnées de votre compte bancaire pour recevoir les fonds transférés une fois qu'ils sont réglés.
Lorsque le solde de votre compte Drivewealth atteint 0 $, votre compte HSA est fermé. Cependant, vous aurez toujours accès aux documents fiscaux, à l'historique des transactions et aux reçus téléchargés.
Implications fiscales du transfert
- Transfert de fiduciaire à fiduciaire (non imposable) : Si vous fournissez les détails du compte et de l'acheminement d'un autre compte HSA, le transfert est considéré comme un transfert de fiduciaire à fiduciaire et n'est pas imposable.
- Transfert imposable (pénalité applicable) : Si vous fournissez les coordonnées d'un compte bancaire autre qu'un compte HSA, vous subirez une pénalité fiscale, car votre seul transfertannuel HSA a déjà été utilisé au cours du processus de migration bancaire.