En utilisant votre compte Forma sur le web ou sur mobile, vous pouvez établir des investissements HSA récurrents. Cette fonction vous permet d'automatiser les cotisations continues au HSA, afin qu'elles soient maintenues sans nécessiter d'attention régulière.
Pour mettre en place des investissements récurrents sur le web, suivez les étapes ci-dessous :
- Connectez-vous à votre compte Forma
- Sélectionnez "Prestations" dans le menu de navigation supérieur
- Choisissez votre HSA
- Sélectionnez "Mes investissements" dans le menu horizontal situé au-dessus de votre solde disponible.
- Cliquez sur "Gérer les investissements" et sélectionnez "Investir de l'argent"
- À côté de "Investir tout ce qui dépasse un certain solde", cliquez sur "Commencer".
- Lors de la mise en place d'un investissement automatique, vous définirez votre "seuil de balayage" ; il s'agit du montant de liquidités que vous souhaitez conserver sur votre compte de liquidités HSA. Tout montant supérieur à ce solde (et à la limite d'investissement minimum de 100 $) sera automatiquement transféré dans des investissements chaque jour.
- Choisissez le pourcentage d'allocation pour chaque action dans laquelle vous souhaitez que les fonds soient automatiquement investis.
- Confirmez votre seuil de balayage
Après avoir configuré l'investissement récurrent, vous le trouverez affiché sur votre page d'investissement HSA. Vous pouvez y consulter des détails tels que le solde à maintenir (seuil de balayage), la date du dernier investissement effectué et le montant investi.
FAQ sur les investissements récurrents dans le cadre du HSA
- Quels sont les investissements disponibles pour l'investissement automatique ?
- Toutes les options d'investissement actuelles peuvent faire l'objet d'un investissement récurrent automatique. Vous choisissez le pourcentage d'allocation pour chacun des placements que vous souhaitez effectuer.
- Puis-je modifier la répartition de mon investissement automatique ?
- Oui ! Vous pouvez ajuster les allocations pour tous les investissements à venir en modifiant leurs investissements récurrents. Pour en savoir plus, consultez les mises à jour des investissements récurrents dans le cadre du HSA.
- Puis-je annuler mon investissement automatique ?
- Oui ! Vous pouvez annuler l'investissement automatique à partir de votre compte Forma. Vous éviterez ainsi tout investissement futur. Pour en savoir plus, consultez les mises à jour des investissements récurrents dans le cadre du HSA.
- Y a-t-il d'autres limites à prendre en compte dans les investissements automatiques ?
- Les investissements récurrents doivent respecter les règles du pattern day trading et ne peuvent donc être exécutés qu'une fois par jour.
- Des investissements récurrents peuvent être mis en place même lorsque le marché est fermé. Ils seront exécutés à midi, heure de l'Est, lors de la prochaine ouverture du marché.