Votre carte Forma avant impôt ne doit être utilisée que pour les achats effectués pendant l'année en cours. Si une dépense a été engagée l'année précédente, vous devez présenter une demande de remboursement afin d'éviter une transaction refusée ou l'utilisation de fonds de l'année en cours pour des dépenses antérieures. Veuillez noter que Forma ne peut pas ajuster les transactions par carte si les fonds de l'année en cours sont utilisés pour des dépenses de l'année précédente. Une fois que les fonds sont déduits, ils sont définitifs.
Scénario 1 : Utilisation générale de la carte
Si vous avez acheté un produit ou un service au cours de l'année précédente et que vous le payez pendant l'année en cours, vous utiliserez les fonds de l'année en cours.
Par exemple, si vous avez acheté un article en 2024 et que vous l'avez payé en 2025, les fonds de 2025 seront utilisés. Si vous souhaitez utiliser les fonds reportés de 2024 pour couvrir cette dépense, une demande de remboursement doit être soumise.
Scénario 2 : Délai de grâce
Si vous disposez d'un compte FSA avec un délai de grâce et que vous utilisez votre carte avant impôt de l'année précédente, celle-ci sera prélevée sur les fonds de l'année en cours.
Par exemple, si vous avez un CPA 2024 avec un délai de grâce se terminant le 15 mars 2025, vous pouvez utiliser votre carte pour une dépense du 1er mars 2025, mais les fonds de 2025 seront utilisés. Si vous souhaitez utiliser les fonds de la période de grâce de 2024 pour couvrir cette dépense, une demande de remboursement doit être soumise.
Scénario 3 : Période de rodage
3A - Vous n'avez pas de FSA pour l'année en cours
Si vous avez un compte avant impôt avec une période d'écoulement et que vous n'avez pas choisi de FSA cette année, votre carte avant impôt ne peut pas être utilisée.
Par exemple, si vous avez un solde FSA de 50 $ en 2024 avec une période d'exécution jusqu'au 30 mars 2025, et que vous utilisez votre carte avant impôt pour payer une dépense en 2025, votre carte sera refusée. La carte ne peut pas être utilisée pour des dépenses effectuées en 2025 car les fonds de 2024 ne peuvent pas être appliqués à une dépense de 2025. Pour bénéficier des 50 $ restants, vous pouvez introduire une demande de remboursement pour les dépenses effectuées en 2024.
3B - Vous avez un FSA pour l'année en cours
Si vous disposez d'un compte avant impôt avec une période d'épuisement et que vous avez choisi un FSA pour la nouvelle année du plan, votre carte avant impôt peut être utilisée, mais les fonds de l'année en cours seront appliqués.
Par exemple, si vous avez un solde FSA de 50 $ pour 2024 avec une période d'épuisement jusqu'au 30 mars 2025, et que vous utilisez votre carte avant impôt pour payer une dépense de 2024, les fonds de 2025 seront utilisés. Même s'il reste un solde de 2024, il ne sera pas appliqué à votre transaction. Pour bénéficier des 50 $ restants, vous pouvez présenter une demande de remboursement pour les dépenses effectuées en 2024.
Veuillez contacter Forma Support à l'adresse support@joinforma.com ou par chat en direct si vous avez des questions.