Este cambio solo afecta a miembros seleccionados de Form. Todos los miembros afectados serán notificados directamente por email sobre los cambios en la cuenta. Si no se le notificó, este cambio no afecta a su cuenta.
Si no aceptaste la migración bancaria de Thread pero aún tienes inversiones en tu Forma HSA, puedes liquidarlas siguiendo estos pasos:
- Inicie sesión en su cuenta de Forma.
- Una ventana emergente y un banner en la parte superior de su cuenta le pedirán que liquide sus inversiones en HSA. Haga clic en "Comenzar".
- Sigue los pasos para vender tus inversiones. Este proceso es similar a una venta regular, pero debes liquidar el 100% de tus inversiones para cerrar tu cartera.
- Ingrese los detalles de su cuenta bancaria para recibir los fondos transferidos una vez que se liquiden.
Una vez que el saldo de su cuenta de Drivewealth alcance $ 0, se cerrará su cuenta HSA. Sin embargo, aún tendrá acceso a documentos fiscales, historial de transacciones y recibos cargados.
Participaciones fiscales de la transferencia
- Transferencia de fideicomisario a fideicomisario (no sujeta a impuestos): Si proporciona los detalles de la cuenta y la ruta para otra cuenta HSA, la transferencia se considera una transferencia de fideicomisario a fideicomisario y no está sujeta a impuestos.
- Transferencia imponible (se aplica una multa): si proporciona detalles de cualquier cuenta bancaria que no sea HSA, incurrirá en una multa fiscal, ya que su única reinversión anual de HSA ya se empleó durante el proceso de migración bancaria.