Usando su cuenta Forma en el sitio web o en el celular, puede establecer inversiones recurrentes en HSA. Esta función le permite automatizar las contribuciones continuas a HSA, cerciorando que continúen sin necesidad de atención regular.
Para configurar inversiones recurrentes en el sitio web, siga los pasos a continuación:
- Inicie sesión en su cuenta Forma
- Seleccione 'Beneficios' en el menú de navegación superior
- Elige tu HSA
- Seleccione "Mis inversiones" en el menú horizontal sobre su saldo disponible
- Haga clic en "Gestionar inversiones" y seleccione "Invertir dinero"
- Junto a "Invertir cualquier cosa por encima de un cierto saldo", haga clic en "Comenzar"
- Al configurar una inversión automática, establecerá su "umbral de barrido"; esta es la cantidad de efectivo que le gustaría mantener en su cuenta de efectivo HSA. Cualquier monto que supere ese saldo (y supere el límite mínimo de inversión de $100) se transferirá automáticamente a inversiones cada día.
- Elija la asignación porcentual para cada acción en la que desea que los fondos se inviertan automáticamente.
- Confirme su umbral de barrido
Luego de configurar la inversión recurrente, la encontrará en su página de inversión en HSA. Aquí puede ver detalles como el saldo a mantener (umbral de barrido), la fecha de la última inversión realizada y el importe invertido.
Preguntas frecuentes sobre inversiones recurrentes en HSA
- ¿Qué inversiones están disponibles para la inversión automática?
- Todas las opciones de inversión actuales califican para la inversión recurrente automática. Tú eliges la asignación porcentual para cada uno en el que quieres invertir.
- ¿Puedo ajustar las asignaciones de mi inversión automática?
- ¡Sí! Puede ajustar las asignaciones para todas las inversiones en el futuro editando sus inversiones recurrentes. Para obtener más información, consulte Realizar actualizaciones de inversiones recurrentes en HSA
- ¿Puedo cancelar mi inversión automática?
- ¡Sí! Puede cancelar la inversión automática desde su cuenta Forma. Esto evitará cualquier inversión futura. Para obtener más información, consulte Realizar actualizaciones de inversiones recurrentes en HSA
- ¿Hay otras limitaciones a considerar con las inversiones automáticas?
- Las inversiones recurrentes deben respetar las reglas para el comercio diario de patrones y, por lo tanto, solo se pueden ejecutar una vez al día.
- Las inversiones recurrentes se pueden configurar incluso cuando el mercado está cerrado. Se ejecutarán al mediodía hora del este la próxima vez que el mercado esté abierto.