¡Sí, puedes invertir dinero a través de tu HSA! Forma se asocia con DriveWealth, un proveedor regulado de brockerage, para ofrecer cuentas de inversión HSA.
Antes de que empieces
Antes de invertir tus fondos HSA, ten en cuenta lo siguiente:
- Las inversiones no están cercioradas por la FDIC y pueden perder valor.
- Solo puedes invertir los saldos de efectivo disponibles en HSA.
- La inversión mínima es de 100 dólares por pedido.
- Puedes vender tus inversiones y transferir los fondos de vuelta a tu saldo de efectivo si necesitas usarlos para gastos médicos elegibles.
- Todas las inversiones conllevan riesgos, incluida la posible pérdida del capital.
- Forma no ofrece asesoramiento de inversión. Considera tus circunstancias financieras individuales y tus objetivos de inversión antes de tomar decisiones de inversión.
Abrir una cuenta de inversión HSA
Siga los pasos a continuación para comenzar su cuenta de inversión.
- Inicia sesión en Forma
- Seleccione "Beneficios" en la barra de navegación superior
- Seleccione su "Cuenta de ahorros para la salud (HSA)"
- Seleccione la pestaña "Mis inversiones"
- Seleccione el menú desplegable "Gestionar inversiones"
- Seleccione "Abrir cuenta de inversión"
- Se le guiará a través de tres secciones: información personal, perfil financiero y divulgaciones.
- NOTA: Contacta con support@joinforma.com para realizar cualquier cambio en la información almacenada durante el proceso de incorporación.
- Revisa todos los detalles incluidos en los pasos anteriores; cuando te satisfazes, haz clic en Abrir cuenta de inversión.
- Luego de completar la configuración inicial, abriremos una cuenta de inversión a tu nombre. Esto suele ocurrir poco después de que se complete la incorporación. Una vez que tu cuenta de inversión esté activa, puedes consultar las inversiones disponibles, elegir en qué quieres invertir y realizar tu primera inversión.
Selección de sus inversiones
1. Selecciona cómo quieres invertir tu dinero de la HSA: Inversión Automática o Inversión Única. NOTA: este flujo muestra el proceso de inversión única.
2. Elige cuánto de tu saldo de efectivo disponible quieres invertir.
3. Elige ETF(s) para invertir tus fondos designados. Para saber más, consulta ¿En qué puedo invertir el dinero de mi HSA?
4. Confirma tu inversión
También puede automatizar las contribuciones continuas a HSA, cerciorar de que continúen sin necesidad de atención regular. Para obtener más información, consulte Configuración de inversiones recurrentes en HSA.