Descripción general del depósito directo
Los depósitos directos (también conocidos como cámara de compensación automatizada o pagos ACH) permiten que los reembolsos se envíen directamente a su cuenta bancaria.
📝Nota importante: Esta función está disponible solo para miembros elegibles para depósito directo. Para los beneficios básicos antes de impuestos (FSA, HSA, DCFSA, LPFSA y Commuter), los reembolsos se procesarán mediante depósito directo. Para otros programas y HRA, los reembolsos se pueden realizar mediante depósito directo o nómina. Si no está seguro de su método de reembolso, comunicar con support@joinforma.com.
Puntos de acceso de formulario para comenzar el proceso de vinculación de cuentas bancarias
Para vincular su cuenta bancaria, visite https://client.joinforma.com/, inicie sesión con la dirección de email asociada con su cuenta de Forma y haga clic en el mensaje resaltado a continuación para iniciar el proceso de conexión. Para obtener la mejor experiencia, recomendamos usar una computadora y Google Chrome.
También puede acceder manualmente a la página de conexión de la cuenta bancaria de dos maneras:
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Haga clic en su nombre en la esquina superior derecha de su cuenta > seleccione "Ver o editar perfil" > haga clic en "Cuentas vinculadas" en el lado izquierdo > elija "Vincular banco".
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Haga clic en el botón azul "Tareas pendientes" debajo de su nombre en el lado derecho > seleccione "Vincular cuenta bancaria" > haga clic en "Vincular banco".
Formas de vincular tu cuenta bancaria
Puede vincular su cuenta bancaria para el reembolso de dos maneras:
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Instantáneo: Forma se conectará directamente a su cuenta bancaria a través de Plaid. Simplemente seleccione su banco, ingrese las credenciales de inicio de sesión de su banco y ¡estará listo para recibir reembolsos!
Nota: Si tu banco no admite la conexión instantánea, deberás usar el método manual. -
Manual: Ingresará los números de ruta y de cuenta de su banco. Dentro de 1-2 días hábiles, recibirá un micro depósito con un código. Ingrese este código en Forma para completar el proceso de vinculación de la cuenta. Este método puede tardar de 2 a 3 días hábiles en configurar.
Enlace instantáneo (recomendado)
- Navegue hasta https://client.joinforma.com/ e inicie sesión en su cuenta de Forma
- Haga clic en "vincular cuenta bancaria" en el banner en la parte superior de la pantalla
O Haz clic en tu nombre en la esquina superior derecha de tu cuenta > Ver o editar el perfil > Cuentas vinculadas (lado izquierdo) > Vincular banco
O haga clic en el botón azul "Tareas pendientes" debajo de su nombre en el lado derecho > Vincular cuenta bancaria > Vincular banco - Haga clic en el botón azul "Vincular mi banco" en la parte inferior. Esto abrirá una pantalla emergente de Plaid donde puede vincular su cuenta sin problemas.
- Haga clic en "Continuar" para continuar con la vinculación de su cuenta usando Plaid
- Seleccione "Instantáneo" para vincular instantáneamente su cuenta bancaria y luego haga clic en "Continuar"
- Se le pedirá que seleccione su banco para vincularlo instantáneamente. Puedes buscar tu banco escribiendo el nombre en la barra de búsqueda. Seleccione su banco haciendo clic en la flecha de la derecha
- Deje los elementos seleccionados y haga clic en "Continuar para iniciar sesión" en la parte inferior.
- Inicie sesión con sus credenciales bancarias.
Nota: Tenga en cuenta que esta pantalla se verá diferente para cada banco. Deberá realizar la autenticación bancaria y las autorizaciones. Estos también varían de un banco a otro. - ¡Ya terminaste! Haga clic en "continuar" y su cuenta se mostrará como conectada. Comenzará a recibir sus reembolsos en esta cuenta bancaria una vez que aprobó las reclamaciones.
Enlace manual
Si intentó vincular su cuenta bancaria empleando el método instantáneo, pero su banco o cooperativa de crédito no era una opción verificada a través de Plaid, esta es una excelente alternativa.
- Navegue hasta https://client.joinforma.com/ e inicie sesión en su cuenta de Forma
- Haga clic en "vincular cuenta bancaria" en el banner en la parte superior de la pantalla O haga clic en su nombre en la esquina superior derecha de su cuenta > Ver o editar perfil > Cuentas vinculadas (lado izquierdo) > Vincular banco O haga clic en el botón azul "Tareas pendientes" debajo de su nombre en el lado derecho > Vincular cuenta bancaria > Vincular banco
- Haga clic en el botón azul "Vincular mi banco" en la parte inferior
- Haga clic en "Continuar"
- Seleccione "Manual" y luego "Continuar".
- Ingrese su número de ruta de la cuenta deseada y haga clic en "Continuar".
- Ingrese su número de cuenta y confírmelo por segunda vez. Haga clic en "Continuar".
- Ingrese su nombre completo de la cuenta y haga clic en "Continuar"
- Seleccione si es "Cuenta corriente" o "Ahorros" y haga clic en "Continuar". Nota: Cerciorar de que esta información sea precisa. Si es incorrecto, sus fondos serán devueltos a Forma.
- Haga clic en "Autorizar" para permitir que se envíe un microdepósito a su cuenta bancaria para su verificación. Este depósito irá acompañado de un código que necesitarás para terminar de conectar tu cuenta con Forma
- Haga clic en "Continuar" para volver a su cuenta de Forma. Una vez que recibas el micro depósito con un código en tu cuenta bancaria, regresa a Forma para verificar y completar el proceso de conexión.
- Una vez que reciba el microdepósito, vuelva a iniciar sesión en su cuenta Forma y haga clic en "Verificar banco vinculado" en la tarea de la pantalla de inicio o navegue a la pantalla "Cuentas vinculadas" y haga clic en "Verificar depósitos bancarios".
- Es posible que también deba "Aceptar ToS", si no lo hace, pase al siguiente paso.
- Es posible que también deba "Aceptar ToS", si no lo hace, pase al siguiente paso.
- Ingrese el código de 3 letras asociado con el microdepósito que recibió en su cuenta bancaria. Luego haga clic en "Continuar" y ¡listo!
Una vez que su cuenta bancaria esté conectada, Forma comenzará a procesar los reembolsos a su cuenta. Los reembolsos se emiten los domingos y miércoles. Tenga en cuenta que los fondos pueden tardar entre 5 y 7 días hábiles en depositar después de que se inicie el reembolso en estos días.
Si tiene alguna pregunta o necesita más ayuda, comunicar con nuestro equipo de soporte en support@joinforma.com.