Diese Änderung betrifft nur ausgewählte Forma-Mitglieder. Alle betroffenen Mitglieder werden direkt per E-Mail über die Kontoänderungen informiert. Wenn Sie nicht benachrichtigt wurden, hat diese Änderung keine Auswirkungen auf Ihr Konto.
Falls Sie der Migration der Thread Bank nicht zugestimmt haben, aber noch Anlagen in Ihrem Forma HSA-Konto besitzen, können Sie diese wie folgt liquidieren:
- Melden Sie sich in Ihrem Forma-Konto an.
- Ein Pop-up-Fenster und ein Banner am oberen Rand Ihres Kontos fordern Sie auf, Ihre HSA-Investitionen aufzulösen. Klicken Sie auf „Los geht’s“.
- Befolgen Sie die folgenden Schritte, um Ihre Anlagen zu verkaufen. Dieser Vorgang ähnelt einem regulären Verkauf, allerdings müssen Sie 100 % Ihrer Anlagen liquidieren, um Ihr Portfolio zu schließen.
- Geben Sie Ihre Bankkontodaten ein, um die überwiesenen Gelder nach deren Gutschrift zu erhalten.
Sobald Ihr Drivewealth-Kontostand 0 US-Dollar erreicht, wird Ihr HSA-Konto geschlossen. Sie haben jedoch weiterhin Zugriff auf Ihre Steuerunterlagen, Ihre Transaktionshistorie und Ihre hochgeladenen Belege.
Steuerliche Auswirkungen der Übertragung
- Überweisung von Treuhänder zu Treuhänder (steuerfrei): Wenn Sie die Konto- und Bankleitzahldaten für ein anderes HSA-Konto angeben, wird die Überweisung als Überweisung von Treuhänder zu Treuhänder betrachtet und ist nicht steuerpflichtig.
- Steuerpflichtige Überweisung (Strafe fällt an): Wenn Sie Angaben zu einem Nicht-HSA-Bankkontomachen, wird eine Steuerstrafe fällig, da Ihr jährlicher HSA-Rollover bereits während des Bankmigrationsprozesses verwendet wurde.