Mit Ihrem Forma-Konto im Web oder auf mobilen Geräten können Sie wiederkehrende HSA-Investitionen einrichten. Mit dieser Funktion können Sie laufende HSA-Beiträge automatisieren und so sicherstellen, dass diese ohne regelmäßige Aufmerksamkeit fortgesetzt werden.
Um wiederkehrende Investitionen im Internet einzurichten, befolgen Sie die folgenden Schritte:
- Melden Sie sich in Ihrem Forma-Konto an.
- Wählen Sie im oberen Navigationsmenü „Vorteile“ aus.
- Wählen Sie Ihr HSA-Konto.
- Wählen Sie im horizontalen Menü über Ihrem verfügbaren Guthaben „Meine Anlagen“ aus.
- Klicken Sie auf „Investitionen verwalten“ und wählen Sie „Geld anlegen“.
- Klicken Sie neben „Investieren Sie alles über einem bestimmten Guthaben“ auf „Los geht’s“.
- Wenn Sie eine automatische Investition einrichten, legen Sie Ihren „Sweep-Schwellenwert“ fest; dies ist der Geldbetrag, den Sie auf Ihrem HSA-Geldkonto behalten möchten. Jeder Betrag, der diesen Kontostand übersteigt (und über der Mindestanlagegrenze von 100 US-Dollar liegt), wird täglich automatisch in Anlagen investiert.
- Wählen Sie für jede Aktie die prozentuale Aufteilung, in die das Kapital automatisch investiert werden soll.
- Bestätigen Sie Ihren Sweep-Schwellenwert.
Nach der Einrichtung der wiederkehrenden Investition wird diese auf Ihrer HSA-Investitionsseite angezeigt. Hier können Sie Details wie den zu haltenden Kontostand (Sweep-Schwellenwert), das Datum der letzten getätigten Investition und den investierten Betrag einsehen.
Häufig gestellte Fragen zu wiederkehrenden HSA-Investitionen
- Welche Anlagen stehen für automatisches Investieren zur Verfügung?
- Alle aktuellen Anlageoptionen qualifizieren sich für automatische, wiederkehrende Investitionen. Sie wählen die prozentuale Aufteilung für jedes Investment, in das Sie investieren möchten.
- Kann ich die Aufteilung meiner automatischen Anlage anpassen?
- Ja! Sie können die Aufteilung aller zukünftigen Investitionen anpassen, indem Sie deren wiederkehrende Investitionen bearbeiten. Weitere Informationen finden Sie unter „Aktualisierungen an wiederkehrenden HSA-Investitionen vornehmen“.
- Kann ich meine automatische Investition kündigen?
- Ja! Sie können die automatische Investition in Ihrem Forma-Konto kündigen. Dies wird zukünftige Investitionen verhindern. Weitere Informationen finden Sie unter „Aktualisierungen an wiederkehrenden HSA-Investitionen vornehmen“.
- Gibt es weitere Einschränkungen, die bei automatischen Investitionen zu beachten sind?
- Wiederkehrende Investitionen müssen die Regeln für den Pattern Day Trading beachten und können daher nur einmal pro Tag ausgeführt werden.
- Wiederkehrende Investitionen können auch dann eingerichtet werden, wenn der Markt geschlossen ist. Die Hinrichtungen finden um 12 Uhr Ostküstenzeit statt, wenn der Markt das nächste Mal geöffnet ist.