Die Verwaltung Ihrer Vorsteuervorteile muss nicht stressig sein! Hier sind einige schnelle Tipps , die Ihnen helfen, das ganze Jahr über den Überblick über Ihr Konto, Ihre Finanzierung, Ansprüche und Erstattungen zu behalten.
Finanzierung: Wann steht mein Geld zur Verfügung?
💰 FSA (Flexibles Ausgabenkonto)
- Ihr gesamtes Jahresguthaben ist zu Beginn des Planjahres verfügbar.
- Sie können sofort damit beginnen, es auszugeben!
💰 DCFSA-, HSA- und Pendlervorteile
- Die Mittel stehen nach dem ersten Gehaltsabrechnungszyklus des neuen Jahres zur Verfügung.
- Das Geld wird pro Zahlungsperiode hinzugefügt und fällt im Laufe der Zeit an.
- Sobald die Spenden eingegangen sind, kann es 2-3 Werktage dauern, bis sie auf Ihrem Konto angezeigt werden.
⚠️ DCFSA (Dependent Care FSA) Erinnerung
- Nicht verwendete Gelder verfallen nach Ablauf des Planjahres, wenn Sie keine Anträge einreichen – auch wenn Sie das Geld bereits eingezahlt haben.
In diesem Leitfaden finden Sie verschiedene Möglichkeiten, wie Sie Ihr Geld vor Steuern verwenden können.
Rückerstattung erhalten
🏦 Verknüpfen Sie Ihr Bankkonto
- Sie müssen ein Bankkonto verknüpfen , um Erstattungen zu erhalten.
- Überprüfen Sie, ob Sie Ihre Banküberweisung verifizieren oder die Nutzungsbedingungen akzeptieren müssen – es ist ein zweiter Schritt erforderlich!
⏳ Wie lange dauert die Erstattung?
- 5-7 Werktage nach Verknüpfung Ihres Bankkontos.
Verwendung Ihrer Forma-Karte
Neue Mitarbeiter erhalten eine E-Mail, um Ihre Adresse zu verifizieren – nach der Verifizierung erhalten Sie eine Formulara-Vorsteuerkarte.
💳 FSA und DCFSA
- Verwenden Sie Ihre Karte nur für Ausgaben aus dem laufenden Jahr.
- Verwenden Sie Ihre Karte NICHT im Jahr 2025 für Ausgaben für 2024 – sie wird von Ihrem Guthaben für 2025 abgezogen und könnte Ihre Karte sperren.
- Wenn Sie nach dem 31. Dezember einen Antrag stellen müssen, müssen Sie stattdessen einen manuellen Antrag stellen.
- Wenn Sie bereits für Vorsteuervorteile eingeschrieben sind, ist Ihre aktuelle Forma-Karte 3 Jahre lang gültig – Sie müssen keine neue Karte erhalten!
📌 Forma Card-Belege
- Bewahren Sie Ihre Quittungen immer auf, auch bei kleinen Einkäufen.
- Für jede Transaktion sind Belege erforderlich. Wenn Sie keine Karte hochladen, kann es sein, dass Ihre Karte gesperrt ist.
- Einige Belege (z. B. von Target, CVS, Walgreens) können helfen, Probleme zu lösen, wenn Ihre Karte aufgrund eines fälligen Guthabens gesperrt wird.
- Stellen Sie sicher, dass Ihre Quittung alle erforderlichen Details enthält, sonst werden Sie aufgefordert, sie erneut einzureichen.
🔹 Weitere Hilfe: Antrags-/Empfangsformulare für Erstattungen vor Steuern
Einreichen von Ansprüchen
🚨 Ein Anspruch pro Datum!
- Reichen Sie Anträge jeweils Monat ein – wenn Sie mehrere Monate gleichzeitig einreichen, kann Ihr Antrag abgelehnt werden.
📝 FSA & DCFSA Auslaufphase
- Wenn Sie eine Ausgabe nach Ablauf des Kalenderjahres einreichen, reichen Sie einen manuellen Antrag ein – Ihre Karte kann nicht verwendet werden.
- Stellen Sie sicher, dass Ihre Angehörigen im Forma-Portal hinzugefügt werden, um eine reibungslose Schadenbearbeitung zu gewährleisten.
Schonfristen: Zusätzliche Zeit, um Ihr Geld auszugeben
⚠️ Nur verfügbar, wenn Ihr Arbeitgeber es anbietet
⏳ FSA, LPFSA und DCFSA
- Wenn Ihr Arbeitgeber eine Nachfrist vorsieht, haben Sie zusätzliche 75 Tage Zeit, um Ausgaben zu tätigen, bevor die Auslauffrist endet.
- Beispiel: Sie könnten im Februar 2025 eine Ausgabe haben und sie trotzdem mit Mitteln für 2024 einreichen.
Salden und Übertragsgelder zum Jahresende
💼 Wenn Ihr Unternehmen Übertragungsvorteile anbietet:
- Der Saldo des Vorjahres ist nicht sofort verfügbar, sondern wird nach Ablauf der Ablauffrist übertragen.
- Beispiel: Die Gelder für 2024 sind erst im Mai 2025 auf Ihrem Konto für 2025 verfügbar.
- Der IRS begrenzt, wie viel übertragen werden kann, also reichen Sie Ihre Ansprüche rechtzeitig ein, um Ihr Geld zu verwenden!
Neu bei Forma? Hier ist, was Sie wissen sollten!
📲 Laden Sie die Forma-App herunter, um Ihre Ansprüche und Erstattungen von unterwegs aus zu erledigen!
💡 Auslauf-Ansprüche
- Für Auslaufanträge für 2024 wenden Sie sich an Ihren bisherigen Leistungsanbieter – Forma beginnt mit der Bearbeitung von Anträgen ab dem 1. Januar 2025.
- Ihr übertragener Saldo wird erst im Mai in Forma angezeigt (nachdem die Überweisung abgeschlossen ist).
🔹 HSA-Überweisungen
Massenüberweisungen
- Massenüberweisungen von HSA werden Ende März 2025 von Ihrem Arbeitgeber bearbeitet.
- Forma hat keinen Zugriff auf Ihr Guthaben für 2024, bis die Überweisung abgeschlossen ist.
- HSA-Überweisungen dauern 6 Wochen – planen Sie entsprechend!
Individuelle Überweisungen
- Überweisungen dauern 6 Wochen – Forma hat während dieses Prozesses keine Informationen.
- Beste Zeit für eine Überweisung? Nach 1-2 Lohn- und Gehaltsabrechnungszyklen für einen reibungsloseren Übergang.
- Erfahren Sie mehr: Wie überweise ich meine HSA-Gelder durch eine individuelle Überweisung an Forma?
Holen Sie sich das beste Support-Erlebnis
📆 Hauptsupport-Saison: Dezember–Februar
📩 Reaktionszeit: Bis zu 3 Werktage in Stoßzeiten
✅ Tipps für schnellere Hilfe:
- Überprüfen Sie Ihre E-Mails auf Antworten – auch wenn Sie die Chat-Funktion verwendet haben.
- Senden Sie eine Nachricht mit allen Details. Mehrere Nachrichten können Ihre Antwort verzögern.
- Geben Sie Ihre Konto-E-Mail-Adresse und die vollständige Frage an, um schneller Hilfe zu erhalten!