Diese Änderung wirkt sich nur auf ausgewählte Forma-Mitglieder aus. Alle betroffenen Mitglieder werden direkt per E-Mail über Kontoänderungen benachrichtigt. Wenn Sie nicht benachrichtigt wurden, wirkt sich diese Änderung nicht auf Ihr Konto aus.
Sie sollten sich unter Berücksichtigung Ihrer spezifischen Umstände mit Ihrem Steuerberater beraten.
Beträge, die aus einer HSA ausgeschüttet werden und nicht zum Ausgleich qualifizierter medizinischer Kosten verwendet oder in eine andere HSA eingebracht werden, unterliegen der Besteuerung und in vielen Fällen einer zusätzlichen Strafe von 20 %.
Wenn Sie Ihre HSA im Rahmen der Migration schließen, stellt Forma Ihnen einen physischen Scheck für Ihr Restguthaben aus.
Um einen HSA-Rollover abzuschließen, müssen Sie innerhalb von 60 Tagen nach Erhalt des Schecks Geld von Ihrer Forma HSA in eine neue HSA einzahlen.
Am Ende des Jahres stellt Ihnen Forma das Formular 1099-SA zur Verfügung, in dem die HSA-Ausschüttungen für das Jahr aufgeführt sind.
Wenn Sie Ihre Einkommenssteuern einreichen, verwenden Sie die Informationen aus der 1099-SA, um das Formular 8889 auszufüllen und festzustellen, ob Steuern oder Strafen anfallen. Auch hier gilt: Um den steuerbegünstigten Status von HSA-Mitteln aufrechtzuerhalten, sollten Sie die ausgeschütteten Mittel innerhalb von 60 Tagen nach Erhalt in eine andere HSA einbringen oder die ausgeschütteten Mittel verwenden, um förderfähige angefallene medizinische Kosten auszugleichen.