Wenn Sie einen FSA-Saldo für das Gesundheitswesen aus dem Vorjahr haben, der übertragen wird (sofern Ihr Arbeitgeber dies zulässt), kann er entweder in einen FSA für das Gesundheitswesen oder einen FSA mit beschränktem Zweck (LPFSA) übertragen werden.
Die Übertragung eines Saldos von einer FSA für das Gesundheitswesen auf eine LPFSA erfolgt normalerweise, wenn sich der Kontoinhaber für das neue Planjahr für einen Gesundheitsplan mit hohem Selbstbehalt (HDHP) und für eine HSA anmeldet. Basierend auf den IRS-Vorschriften können Sie nicht sowohl eine HSA als auch eine FSA für das Gesundheitswesen haben, aber Sie können eine HSA und eine LPFSA haben.
Bitte beachten Sie, dass eine LPFSA eine eingeschränktere Berechtigung hat als eine FSA für das Gesundheitswesen. Wenn Ihr Arbeitgeber jedoch keine LPFSA anbietet, verfällt das verbleibende Geld, das übertragen worden wäre, nach der Use-it-or-lose-it-Regel .
Wenn Sie eine LPFSA aus dem Vorjahr haben und einen Saldoübertrag erwarten und sich für das neue Planjahr bei einer FSA für das Gesundheitswesen anmelden, werden die Gelder auf Ihre neue FSA für das Gesundheitswesen übertragen (sofern Ihr Arbeitgeber dies zulässt).
Bitte beachten Sie, dass Ihr Arbeitgeber möglicherweise auch Mindestguthabenanforderungen hat, um Ihre FSA/LPFSA-Gelder im neuen Planjahr zu übertragen.
Was ist, wenn ich für das neue Planjahr keine FSA/LPFSA habe?
Wenn Sie für das neue Planjahr keine FSA/LPFSA wählen, kann der Restbetrag aus dem Vorjahr dennoch übertragen werden. Forma erstellt für Sie ein neues FSA/LPFSA-Konto, um den Zugriff auf die Gelder zu gewährleisten, abhängig von den Regeln Ihres Arbeitgebers. Ihr Arbeitgeber kann verlangen, dass Sie sich für das neue Planjahr anmelden, um sich für die übertragenen Mittel zu qualifizieren, in diesem Fall verfallen Ihre verbleibenden Mittel aus dem vorherigen Planjahr gemäß der Use-it-or-lose-it-Regel .
Wenn Sie Fragen haben, wenden Sie sich bitte per Chat oder support@joinforma.com an das Forma-Support-Team.