Was sind überschüssige Beiträge?
Der IRS legt eine jährliche Beitragsgrenze für das Health Savings Account (HSA) fest. Dies ist der Gesamtbetrag, den Sie in Ihrem Namen über alle HSAs hinweg beitragen können.
Alle Beiträge, die das jährliche IRS-Limit überschreiten, gelten als überschüssige Beiträge. Wenn Sie zu viel zu Ihrer HSA beitragen, müssen Sie eine Verbrauchssteuer von 6 % auf den überschüssigen Betrag zuzüglich aller Zinsen auf diesen Betrag zahlen. Diese Strafe droht Ihnen in jedem Steuerjahr, in dem der überschüssige Beitrag auf Ihrem Konto verbleibt.
Sie haben bis zum Ablauf der Frist für die Steuererklärung einschließlich etwaiger Verlängerungen Zeit, überschüssige Beiträge für das Vorjahr abzuheben. Nachdem Sie Ihre Steuererklärung eingereicht haben, können Sie den Überschuss nicht mehr abheben und werden besteuert.
Was soll ich tun, wenn ich die Beitragsgrenze überschritten habe?
Wenn Sie zu viel zu Ihrer HSA beigetragen haben, können Sie den über dem Limit liegenden Betrag als "überschüssigen Beitrag" abheben, um die Steuerstrafe zu vermeiden.
Befolgen Sie die nachstehenden Anweisungen, um überschüssige Beiträge abzuheben:
- Melden Sie sich bei Ihrem Forma-Konto an > Vorteile > Gesundheitssparkonto
- Klicken Sie unter "Kontodetails" auf den Link "Überschussbeiträge abheben"
- Wählen Sie "Ich habe mehr als das jährliche Limit gespendet"
- Geben Sie die folgenden Informationen ein:
- Steuerjahr, in dem der Beitrag geleistet wurde
- Der Betrag, den Sie abheben möchten (der Betrag, der über dem jährlichen IRS-Limit liegt)
- Die Zinsen auf die überschüssigen Beiträge (bitte sprechen Sie mit Ihrem Steuerberater, um diesen Betrag zu berechnen)
- Beschreibung (optional)
- Stimmen Sie den Allgemeinen Geschäftsbedingungen zu
- Weiter zur Bestätigungsseite
- Klicken Sie auf "Bestätigen und abheben"
Der Betrag wird innerhalb von 2-3 Werktagen von Ihrer HSA auf Ihr verknüpftes Bankkonto abgebucht. Weitere Informationen zum Verknüpfen Ihres Bankkontos finden Sie unter Wie verknüpfe ich mein Bankkonto für Erstattungen per Direkteinzahlung?
Was soll ich tun, wenn ich irrtümliche Beiträge habe, die nicht über dem IRS-Limit liegen?
Befolgen Sie die nachstehenden Anweisungen, um irrtümliche Beiträge zurückzuziehen:
- Melden Sie sich bei Ihrem Forma-Konto an > Vorteile > Gesundheitssparkonto
- Klicken Sie unter "Kontodetails" auf den Link "Überschussbeiträge abheben"
- Wählen Sie "Ich habe einen Fehler bei einem meiner Beiträge gemacht"
- Geben Sie die folgenden Informationen ein:
- Steuerjahr, in dem der Beitrag geleistet wurde
- Der Betrag, den Sie abheben möchten (der Betrag, der über dem jährlichen IRS-Limit liegt)
- Beschreibung (optional)
- Stimmen Sie den Allgemeinen Geschäftsbedingungen zu
- Weiter zur Bestätigungsseite
- Klicken Sie auf "Bestätigen und abheben"
Der Betrag wird innerhalb von 2-3 Werktagen von Ihrer HSA auf Ihr verknüpftes Bankkonto abgebucht. Weitere Informationen zum Verknüpfen Ihres Bankkontos finden Sie unter Wie verknüpfe ich mein Bankkonto für Erstattungen per Direkteinzahlung?