يؤثر هذا التغيير فقط على أعضاء Forma المحددين. سيتم إخطار جميع الأعضاء المتأثرين مباشرة عبر البريد الإلكتروني بشأن تغييرات الحساب. إذا لم يتم إعلامك، فلن يؤثر هذا التغيير على حسابك.
يجب عليك استشارة مستشار الضرائب الخاص بك نظرًا لظروفك الخاصة.
تخضع المبالغ الموزعة من HSA والتي لا يتم استخدامها لتعويض النفقات الطبية المؤهلة أو التي يتم تحويلها إلى HSA آخر للضريبة، وفي كثير من الحالات، غرامة إضافية بنسبة 20٪.
إذا أغلقت حساب HSA الخاص بك كجزء من عملية الترحيل، فستصدر لك Forma فحصًا فعليًا لرصيدك المتبقي.
لإكمال عملية تحويل HSA، ستحتاج إلى إيداع الأموال من Forma HSA إلى HSA جديد في غضون 60 يومًا من استلام الشيك.
في نهاية العام، ستقدم لك Forma النموذج 1099-SA الذي يوضح بالتفصيل توزيعات HSA لهذا العام.
عند تقديم ضرائب الدخل الخاصة بك، ستستخدم المعلومات من 1099-SA لإكمال النموذج 8889 وتحديد ما إذا كانت هناك أي ضريبة أو عقوبة تنطبق. مرة أخرى، من أجل الحفاظ على الوضع الضريبي لأموال HSA، يجب عليك تحويل الأموال الموزعة إلى HSA آخر في غضون 60 يومًا من الاستلام أو استخدام الأموال الموزعة لتعويض النفقات الطبية المتكبدة المؤهلة.