此變更僅影響特定 Forma 會員。所有受影響的會員將直接透過電子郵件收到帳戶變更的通知。如果您未收到通知，則此變更不會影響您的帳戶。
如果您不同意 Thread 銀行遷移，但在您的 Forma HSA 中仍有投資，您可以按照以下步驟將其清算：
- 登入您的 Forma 帳戶。
- 您帳戶上方的彈出視窗和橫幅會提示您清算 HSA 投資。按一下"Get Started（開始）。"
- 按照步驟出售您的投資。此過程類似於一般出售，但您必須清算100% 的投資，才能結束您的投資組合。
- 輸入您的銀行帳戶詳細資料，以便在結算時收到轉帳的資金。
一旦您的 Drivewealth 帳戶餘額達到 0 美元，您的 HSA 帳戶將被關閉。不過，您仍可存取稅務文件、交易記錄和上傳的收據。
轉讓的稅務影響
- 受託人對受託人轉帳（無需繳稅）：如果您提供另一個HSA 帳戶的帳戶和路由詳細資訊，則轉帳被視為受託人對受託人的轉帳，無需納稅。
- 應課稅轉移 (罰金適用)： 如果您提供任何 非 HSA 銀行帳戶 的詳細資料 ，您 將產生稅務罰金，因為您的一次年度 HSA 滾存 已在銀行轉移過程中使用。