什麼是 CIP？如何完成 CIP？

客戶識別計劃 (CIP) 是 HSA 保管銀行在開戶時用來驗證您身份的程序。此流程使用四項資訊：

1. 法律名稱
2. 出生日期
3. 地址
4. 社會安全號碼

自動驗證

通常，在註冊過程中會收集此資訊，並自動完成 CIP。透過自動驗證，您不需要做任何事情。

手動驗證

偶爾可能需要進一步驗證。發生這種情況的原因有很多，例如社會安全號碼不正確、最近搬到新地址或最近更改了您的合法姓名。這可以防止託管銀行核實您的身份。

在這種情況下，您應該會收到一封 CIP 驗證電子郵件，要求您提交文件以協助驗證您的身份。經核實後，HSA 將於 7-10 個營業日內開立。

您也應該會看到一個橫幅，上面有一個連結，可以從您的 Forma 帳戶上傳要求的文件。

如果您未收到 CIP 驗證電子郵件或未看到上傳文件的連結，請聯絡 Forma 支援，電子郵件地址為support@joinforma.com。

以下是可接受的身份驗證文件清單。