如何设置 HSA 循环投资？

通过网络或手机上的 Forma 账户，您可以建立 HSA 循环投资。该功能允许您自动进行持续的 HSA 缴款，确保缴款持续进行，无需定期关注。

要在网上设置定期投资，请按以下步骤操作：

1. 登录您的 Forma 账户
2. 从顶部导航菜单中选择 "福利
3. 选择您的 HSA
4. 从可用余额上方的横向菜单中选择 "我的投资
5. 点击 "管理投资"，选择 "投资资金"。

6. 在 "投资超过一定余额的任何项目 "旁边点击 "开始"。

7. 在设置自动投资时，您将设定 "清算阈值"；这是您希望在 HSA 现金账户中保留的现金数额。超过该余额的部分（以及超过 100 美元最低投资限额的部分）将每天自动转入投资。

8. 选择您希望资金自动投资的每种股票的分配比例。

9. 确认扫频阈值

设置定期投资后，您会发现它显示在您的 HSA 投资页面上。在这里，您可以查看详细信息，如需保持的余额（扫码阈值）、最后一次投资的日期以及投资金额。

经常性 HSA 投资常见问题

• 哪些投资可用于自动投资？
  • 目前所有的投资方案都符合自动循环投资的条件。您可以选择每项投资的分配比例。
• 我可以调整自动投资的分配吗？
  • 是的！您可以通过编辑经常性投资来调整所有投资的分配。要了解更多信息，请参阅 更新 HSA 循环投资
• 我可以取消自动投资吗？
  • 是的！您可以从 Forma 账户取消自动投资。这将防止今后的任何投资。要了解更多信息，请参阅更新 HSA 循环投资
• 自动投资还需要考虑其他限制吗？
  • 重复投资必须遵守当日交易模式的规则，因此每天只能执行一次。
  • 即使在市场休市时，也可以设置循环投资。他们将在下次开市的东部时间中午执行。