Bu değişiklik sadece seçkin Forma üyelerini etkilemektedir. Etkilenen tüm üyeler, hesap değişiklikleri hakkında doğrudan e-posta yoluyla bilgilendirilecektir. Size bildirimde bulunulmadıysa, bu değişiklik hesabınızı etkilemez.
Thread banka geçişini kabul etmediyseniz ancak Forma HSA'nızda hala yatırımlarınız varsa, aşağıdaki adımları izleyerek bunları tasfiye edebilirsiniz:
- Forma hesabınıza giriş yapın.
- Hesabınızın üst kısmında bir açılır pencere ve bir banner, HSA yatırımlarınızı tasfiye etmenizi isteyecektir. "Başlayın'a tıklayın ."
- Yatırımlarınızı satmak için adımları izleyin. Bu süreç normal bir satışa benzer, ancak portföyünüzü kapatmak için yatırımlarınızın 100% 'ünü tasfiye etmeniz gerekir.
- Transfer edilen paranın hesabınıza geçmesi için banka hesap bilgilerinizi girin.
Drivewealth hesap bakiyeniz 0$'a ulaştığında, HSA hesabınız kapatılacaktır. Ancak yine de vergi belgelerine, işlem geçmişine ve yüklenen makbuzlara erişiminiz olacaktır.
Transferin Vergi Etkileri
- Mütevelliden Mütevelliye Transfer (Vergiye Tabi Değil): Başka bir HSA hesabı için hesap ve yönlendirme bilgilerini sağlarsanız, transfer mutemetten mutemede transfer olarak kabul edilir ve vergiye tabi değildir.
- Vergiye Tabi Transfer (Ceza Uygulanır):HSA olmayan herhangi bir banka hesabı için bilgi verirseniz, yıllık bir HSA aktarımınız bankacılık geçiş işlemi sırasında zaten kullanılmış olduğundanvergi cezasına maruz kalırsınız.