Vergi öncesi Forma kartınız yalnızca mevcut plan yılında yapılan alışverişler için kullanılmalıdır. Bir harcama önceki yıl yapıldıysa, reddedilen bir işlemi veya cari yıl fonlarının geçmiş harcamalar için kullanılmasını önlemek için bir geri ödeme talebi göndermelisiniz. Cari yıl fonlarının önceki yıl harcamaları için kullanılması durumunda Forma'nın kart işlemlerini ayarlayamayacağını lütfen unutmayın. Fonlar kesildikten sonra nihaidir.
Senaryo 1: Genel Kart Kullanımı
Bir önceki yıl bir ürün veya hizmet satın aldıysanız ve bunun ödemesini cari yılda yapıyorsanız, cari yılın fonlarını kullanmış olursunuz.
Örneğin, bir ürünü 2024 yılında satın aldıysanız ve ödemesini 2025 yılında yaptıysanız, 2025 fonları kullanılacaktır. Bu masrafı karşılamak için 2024'ten devreden fonları kullanmak isterseniz, bir geri ödeme talebi sunulmalıdır.
Senaryo 2: Ödemesiz Dönem
Ödemesiz dönemi olan bir FSA hesabınız varsa ve önceki plan yılından vergi öncesi kartınızı kullanırsanız, cari yılın fonlarından çekilecektir.
Örneğin, 15 Mart 2025'te sona eren ödemesiz dönemi olan 2024 ÖSO'nuz varsa, kartınızı 1 Mart 2025 harcaması için kullanabilirsiniz, ancak 2025 fonları kullanılacaktır. Bu masrafı karşılamak için 2024'teki ödemesiz dönem fonlarınızı kullanmak isterseniz, bir geri ödeme talebi sunulmalıdır.
Senaryo 3: Tükenme Dönemi
3A - İçinde bulunduğunuz yılda bir ÖSO'nuz yok
Tükenme süresi olan bir vergi öncesi hesabınız varsa ve bu yıl bir FSA seçmediyseniz, vergi öncesi kartınız kullanılamaz.
Örneğin, 2024 FSA bakiyeniz 50 $ ve 30 Mart 2025'e kadar kullanım süreniz varsa ve vergi öncesi kartınızı 2025 harcamasını ödemek için kullanırsanız, kartınız reddedilecektir. Kart 2025 yılında yapılan harcamalar için kullanılamaz çünkü 2024 fonları 2025 harcamalarına uygulanamaz. Kalan 50 $'dan yararlanmak için, 2024 yılında yapılan harcamalar için bir geri ödeme talebinde bulunabilirsiniz.
3B - Cari yılda bir FSA'nız var
Tükenme süresi olan bir vergi öncesi hesabınız varsa ve yeni plan yılında bir FSA seçtiyseniz, vergi öncesi kartınız kullanılabilir ancak cari yıl fonları uygulanacaktır.
Örneğin, 2024 FSA bakiyeniz 50 $ ve 30 Mart 2025'e kadar kullanım süreniz varsa ve vergi öncesi kartınızı 2024 harcamasını ödemek için kullanırsanız, 2025 fonları kullanılacaktır. 2024'ten kalan bir bakiye olsa bile, işleminize uygulanmayacaktır. Kalan 50 $'dan yararlanmak için 2024 yılında yapılan harcamalar için bir geri ödeme talebinde bulunabilirsiniz.
Herhangi bir sorunuz varsa lütfen support@joinforma.com adresinden veya canlı sohbet yoluyla Forma Destek ile iletişime geçin.