Denna ändring påverkar endast utvalda Forma-medlemmar. Alla berörda medlemmar kommer att meddelas direkt via e-post om kontoändringar. Om du inte har blivit meddelad påverkar inte denna ändring ditt konto.
Du bör rådgöra med din skatterådgivare med tanke på dina specifika omständigheter.
Belopp som delas ut från en HSA som inte används för att kompensera för kvalificerade sjukvårdskostnader eller rullas in i en annan HSA är föremål för beskattning och i många fall en ytterligare straffavgift på 20 %.
Om du avslutar ditt HSA-konto som en del av migreringen kommer Forma att utfärda en fysisk check för ditt återstående saldo.
För att slutföra en HSA-överföring måste du sätta in pengar från din Formula HSA till en ny HSA inom 60 dagar efter att du mottagit checken.
I slutet av året kommer Forma att förse dig med blankett 1099-SA med detaljerad information om HSA-utbetalningar för året.
När du deklarerar din inkomst använder du informationen från 1099-SA för att fylla i blankett 8889 och avgöra om någon skatt eller straffavgift gäller. Återigen, för att bibehålla den skattefördelaktiga statusen för HSA-medel, bör du överföra de utdelade medlen till en annan HSA inom 60 dagar efter mottagandet eller använda de utdelade medlen för att kompensera för berättigade sjukvårdskostnader.