Esta alteração apenas afecta membros Forma selecionados. Todos os membros afectados serão notificados diretamente por correio eletrónico sobre as alterações à conta. Se não foi notificado, esta alteração não tem impacto na sua conta.
Se não concordou com a migração do banco Thread mas ainda tem investimentos na sua Forma HSA, pode liquidá-los seguindo estes passos:
- Inicie sessão na sua conta Forma.
- Uma janela pop-up e um banner na parte superior da sua conta solicitar-lhe-ão que liquide os seus investimentos HSA. Clique em "Começar."
- Siga os passos para vender os seus investimentos. Este processo é semelhante a uma venda normal, mas deve liquidar 100% dos seus investimentos para encerrar a sua carteira.
- Introduza os dados da sua conta bancária para receber os fundos transferidos assim que forem liquidados.
Quando o saldo da sua conta Drivewealth atingir $0, a sua conta HSA será encerrada. No entanto, continuará a ter acesso a documentos fiscais, histórico de transacções e recibos carregados.
Implicações fiscais da transferência
- Transferência de fiduciário para fiduciário (não tributável): Se fornecer os detalhes da conta e do encaminhamento para outra conta HSA, a transferência é considerada uma transferência de fiduciário para fiduciário e não é tributável.
- Transferência tributável (aplica-se uma penalização): Se fornecer detalhes de qualquer conta bancária que não seja da HSA, incorrerá numa penalização fiscal, uma vez que o seu rolloveranual da HSA já foi utilizado durante o processo de migração bancária.