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세전 계정 모범 사례

  • 업데이트 시간

세전 혜택 관리가 스트레스가 될 필요는 없습니다! 1년 내내 계정, 자금, 청구 및 환급을 파악하는 데 도움이 되는 몇 가지 간단한 팁을 알려드립니다.

펀딩: 자금은 언제 받을 수 있나요?

💰 FSA(플렉시블 지출 계정)

  • 연간 전체 잔액은 요금제 연도가 시작될 때 확인할 수 있습니다.
  • 바로 사용할 수 있습니다!

💰 DCFSA, HSA 및 통근 혜택

  • 자금은 새해 첫 급여 지급 주기 이후에 사용할 수 있습니다.
  • 금액은 급여 기간마다 추가되며 시간이 지남에 따라 누적됩니다.
  • 기부금이 입금되면 계정에 표시되기까지 영업일 기준 2~3일이 소요될 수 있습니다.

⚠️ DCFSA(부양 가족 부양 보험) 알림

  • 이미 기부한 금액이라도 청구서를 제출하지 않으면 플랜 연도 종료 후 미사용 자금은 몰수됩니다.

이 가이드에서 세전 금액을 사용하는 다양한 방법을 확인하세요.

환급 받기

🏦 은행 계좌 연결

환급은 얼마나 걸리나요?

포마 카드 사용

신규 직원에게는 주소 확인을 위한 이메일이 발송되며, 확인이 완료되면 Forma Pre-Tax Card가 발송됩니다.

💳 FSA & DCFSA

  • 현재 연도의 비용에 대해서만 카드를 사용하세요.
  • 2024년 비용에 2025년 카드를 사용하지 마세요. 2025년 잔액에서 차감되며 카드가 잠길 수 있습니다.
  • 12월 31일 이후에 청구서를 제출해야 하는 경우에는 수동으로 청구서를 제출해야 합니다.
  • 이미 세전 혜택에 등록되어 있는 경우, 현재 사용 중인 포마 카드는 3년 동안 유효하므로 새로 발급받을 필요가 없습니다!

📌 Forma 카드 영수증

  • 소액 구매라도 영수증은 항상 보관하세요.
  • 모든 거래에는 영수증이 필요합니다. 업로드하지 않으면 카드가 잠길 수 있습니다.
  • 일부 영수증(예: Target, CVS, 월그린)은 잔액 미납으로 인해 카드가 잠긴 경우 문제를 해결하는 데 도움이 될 수 있습니다.
  • 영수증에 모든 필수 세부 정보가 포함되어 있는지 확인하지 않으면 다시 제출해야 합니다.

🔹 추가 도움말: 세전 환급 청구/영수증 양식

클레임 제출

🚨 날짜당 한 번만 청구하세요!

  • 한 번에 한 달씩 청구서를 제출하세요. 여러 달을 한꺼번에 제출하면 청구가 거부될 수 있습니다.

📝 FSA & DCFSA 소진 기간

  • 연도 종료 후 비용을 제출하는 경우 수동 청구서를 제출해야 하며, 카드를 사용할 수 없습니다.
  • 원활한 청구 처리를 위해 부양가족이 Forma 포털에 추가되었는지 확인하세요.

유예 기간: 돈을 쓸 수 있는 추가 시간

⚠️ 고용주가 제공하는 경우에만 사용 가능

⏳ F SA, LPFSA 및 DCFSA

  • 고용주가 유예 기간을 제공하는 경우, 유예 기간이 끝나기 전에 75일 동안 추가로 비용을 지출할 수 있습니다.
  • 예시: 예: 2025년 2월에 비용이 발생해도 2024년 자금을 사용하여 제출할 수 있습니다.

연말 잔액 & 이월 자금

💼 회사에서 이월 혜택을 제공하는 경우:

  • 전년도 잔액은 즉시 사용할 수 없으며, 소진 기간이 종료된 후에 이체됩니다.
  • 예: 2024년 자금은 2025년 5월이 되어야 2025년 계정에서 사용할 수 있습니다.
  • 국세청에서는 이월할 수 있는 금액을 제한하고 있으므로 제때 청구서를 제출하여 지원금을 사용하세요!

Forma를 처음 사용하시나요? 알아야 할 사항을 확인하세요!

📲 Forma 앱을 다운로드하여 이동 중에도 간편하게 보험금을 청구하고 환급받으세요!

💡 런아웃 클레임

  • 2024년 소진 청구에 대해서는 이전 혜택 제공업체를 참조하세요. Forma는 2025년 1월 1일 이후부터 청구를 처리하기 시작합니다.
  • 이월 잔액은 5월(이체가 완료된 후)까지 Forma에 표시되지 않습니다.

🔹 HSA 이체

      대량 전송

  • 일괄 HSA 이체는 2025년 3월 말에 고용주가 처리할 예정입니다.
  • Forma는 송금이 완료될 때까지 2024년 잔액에 액세스할 수 없습니다.
  • HSA 송금에는 6주가 소요되므로 이에 맞춰 계획을 세우세요!

      개별 송금

최고의 지원 경험 얻기

📆 지원 성수기: 12월~2월
📩 응답 시간: 성수기에는 최대 3영업일(영업일 기준)

✅ 빠른 도움말을 위한 팁:

  • 채팅 기능을 사용했더라도 이메일에서 응답을 확인하세요.
  • 모든 세부 정보가 포함된 하나의 메시지를 보내세요. 여러 개의 메시지를 보내면 응답이 지연될 수 있습니다.
  • 계정 이메일과 전체 질문을 포함하면 더 빠른 지원을 받을 수 있습니다!

관련 문서