La tua carta Forma al lordo delle imposte deve essere utilizzata solo per gli acquisti effettuati nell'anno di piano in corso. Se una spesa è stata sostenuta nell'anno precedente, è necessario presentare una richiesta di rimborso per evitare che una transazione venga rifiutata o che i fondi dell'anno in corso vengano utilizzati per spese passate. Si prega di notare che Forma non può modificare le transazioni con carta se i fondi dell'anno in corso vengono utilizzati per le spese dell'anno precedente. Una volta detratti, i fondi sono definitivi.
Scenario 1: utilizzo generale della carta
Se hai acquistato un prodotto o un servizio nell'anno precedente e lo stai pagando nell'anno in corso, utilizzerai i fondi dell'anno in corso.
Ad esempio, se hai acquistato un articolo nel 2024 e lo hai pagato nel 2025, verranno utilizzati i fondi del 2025. Se si desidera utilizzare i fondi riportati dal 2024 per coprire questa spesa, è necessario presentare una richiesta di rimborso.
Scenario 2: Periodo di tolleranza
Se disponi di un conto FSA con un periodo di tolleranza e utilizzi la tua carta al lordo delle imposte dell'anno di piano precedente, attingerà dai fondi dell'anno in corso.
Ad esempio, se disponi di un FSA 2024 con un periodo di tolleranza che termina il 15 marzo 2025, puoi utilizzare la tua carta per una spesa del 1° marzo 2025, ma verranno utilizzati i fondi del 2025. Se si desidera utilizzare i fondi del periodo di grazia a partire dal 2024 per coprire questa spesa, è necessario presentare una richiesta di rimborso.
Scenario 3: Periodo di esaurimento
3A - Non hai un FSA nell'anno in corso
Se disponi di un conto al lordo delle imposte con un periodo di esaurimento imposte e quest'anno non hai scelto un FSA, la tua carta al lordo delle imposte non può essere utilizzata.
Ad esempio, se disponi di un saldo FSA 2024 di $ 50 con un periodo di esaurimento fino al 30 marzo 2025 e utilizzi la tua carta al lordo delle imposte per pagare una spesa del 2025, la tua carta verrà rifiutata. La carta non può essere utilizzata per le spese sostenute nel 2025 perché i fondi del 2024 non possono essere applicati a una spesa del 2025. Per usufruire dei restanti 50 dollari, è possibile presentare una richiesta di rimborso per le spese sostenute nel 2024.
3B - Hai un FSA nell'anno in corso
Se disponi di un conto al lordo delle imposte con un periodo di esaurimento imposte e hai scelto un FSA nel nuovo anno del piano, la tua carta al lordo delle imposte può essere utilizzata, ma verranno applicati i fondi dell'anno in corso.
Ad esempio, se hai un saldo FSA 2024 di $ 50 con un periodo di esaurimento fino al 30 marzo 2025 e utilizzi la tua carta al lordo delle imposte per pagare una spesa del 2024, verranno utilizzati i fondi del 2025. Anche se un saldo rimane dal 2024, non verrà applicato alla tua transazione. Per usufruire dei restanti 50 dollari è possibile presentare una richiesta di rimborso per le spese sostenute nel 2024.
In caso di domande, contatta l'assistenza Forma all'indirizzo support@joinforma.com o tramite live chat.