L'IRS richiede ricevute per tutte le transazioni al lordo delle imposte, tranne quando:
- La transazione include solo elementi idonei all'I.A. (FSA, HSA). Ad esempio, gli acquisti in farmacia possono richiedere una ricevuta se il commerciante vende sia articoli idonei che non idonei. Se il commerciante fornisce informazioni IIAS, l'importo idoneo viene convalidato automaticamente e non è necessaria alcuna ricevuta.
- Forma riconosce alcuni commercianti (ad esempio, servizi di ambulanza, ospedali, trasporti pubblici per pendolari) in base al loro codice commerciante e al loro nome, quindi non sono richieste ricevute.
- L'importo corrisponde a un copay definito (FSA, LPFSA, HSA).
- È una spesa ricorrente.
Come funziona IIAS?
I grandi rivenditori e le farmacie come Walmart o CVS non sono considerati idonei perché vendono prodotti e servizi idonei e non idonei. Se le stazioni di cassa di questi negozi hanno i sistemi IIAS abilitati e solo gli articoli idonei al lordo delle imposte sono inclusi nella transazione, la transazione verrà approvata senza bisogno di ricevuta.
Come funzionano i copay?
Quando una transazione viene effettuata presso un commerciante idoneo e corrisponde a un importo copay preimpostato o a una combinazione di importi copay, verrà approvata senza bisogno di ricevuta. Gli importi del copay sono definiti in Forma dal datore di lavoro in base alla struttura del piano al lordo delle imposte.
Come funzionano le spese ricorrenti?
Le spese ricorrenti sono transazioni che vengono elaborate presso lo stesso commerciante per lo stesso importo. Quando viene effettuata una transazione con la tua carta Forma al lordo delle imposte per una spesa ricorrente, dovrà essere verificata una sola volta. Ciò significa che potrebbe essere richiesta una ricevuta dopo la transazione iniziale, ma non sarebbe necessario inviare ricevute per quelle successive.
Quali sono i passaggi successivi quando è richiesta una ricevuta?
Se ricevi un'e-mail da Forma che ti chiede di caricare nuovamente una ricevuta dopo averla già caricata, sappi che il nostro team ha esaminato attentamente la tua transazione ed è stato stabilito che sono necessarie ulteriori informazioni per convalidare l'acquisto. L'e-mail dovrebbe fornire una guida chiara su ciò che è necessario.
Per istruzioni su come caricare una ricevuta, vedi Come faccio a caricare le ricevute per le mie transazioni con carta?
Per esaminare la sequenza temporale in cui è necessaria una ricevuta, vedere Qual è la sequenza temporale di notifica richiesta della ricevuta?
Importante: per convalidare una transazione con carta, è necessario caricare una ricevuta direttamente sulla transazione e non essere inviata come richiesta di rimborso.
Una volta inviata la ricevuta e che è stata esaminata dal team reclami di Forma, tutti gli articoli non idonei creeranno un saldo dovuto sul tuo account. Per ulteriori informazioni al riguardo, vedere Che cos'è un saldo dovuto e come compensarlo?
Oltre il 90% delle transazioni viene convalidato automaticamente in base alle informazioni del commerciante, ai dettagli IIAS, alla corrispondenza dei co-pagamenti e alle spese ricorrenti. Tuttavia, Forma raccomanda vivamente di conservare tutte le ricevute per la tenuta dei registri o per scopi di audit futuri.